| 即時報價： | 4.830 | -0.010 (-0.2%) |
評級日期：2012年08月30日
劵商
花旗
評級
買入 
買入
目標價(HK$)
4.40 3.50
備註：---
花旗 農業銀行(01288)
評級: 買入 → 買入
目標價: 4.4元 → 3.5元 (上日收2.97元，潛在升幅17.8%)
花旗指，農業銀行中期盈利升21%，大致符合預期，但收入則遜預期，故把其目標價下調逾20%至3.5元。
對於農行第2季淨利息收益率，按季收窄24點子，花旗引述管理層說，有3分之2的原因是改變了會計準則，把結構性存款由金融資產類別，撥歸為客戶存款，因而導致利息開支增加，至於另外3分之1的原因，是因為擴大了同業拆借業務。
農行管理層又預期，下半年的資產質素及手續費收入增速，均可保持在穩定水平。而花旗就指，雖然農行上半年逾期貸款，較去年下半年增加16%，但相對其他內銀股，其貸款質素已算穩健，整體來說，維持「買入」評級。
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| 編號 | 公司名稱 | 行業 | 劵商 | 評級 | 目標價 | 備註 | 報告 摘要 |
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| 沒有相關資料。 | |||||||||
註：
買入：代表包括「買入」、「跑贏大市」
持有：代表包括「持有」、「中性」
賣出：代表包括「賣出」、「跑輸大市」
*大和證券評級分5級，為買入、跑贏、持有、跑輸、賣出；里昂證券評級分4級，為買入、跑贏、跑輸、賣出；本網將評級簡化為買入和跑贏簡化為買入、跑輸和賣出簡化為賣出
