2026年9月8日
CFA協會發布研究報告，結果顯示中國年輕富裕投資者擁有進取的長期目標，卻面臨「期望與實踐之間巨大的落差」。財富累積(74%)與財富保值(61%)是年輕富裕投資者最重視的目標之一，然而許多人期望在約40歲(Z世代)或50歲(千禧世代)實現財務自由。這顯示他們的長期抱負與實現目標所需的投資策略之間存在落差。
隨着中國迎來首次大規模的跨代財富傳承，未來數十年間高淨值家族預計將有約14.1萬億美元的財富交接。報告表示，現金與現金等價物(72%)以及銀行與信託理財產品(62%)佔據年輕富裕投資者最大的持倉比例。這種對流動性與資本保值的偏好，與他們的長期財務目標形成對比，並可能限制其實現財富目標的能力。
年輕富裕投資者面臨的主要挑戰包括經濟與市場的不確定性(53%)、難以獲得專業理財顧問服務(29%)以及缺乏投資知識(25%)。這反映市場在投資者教育與專業財務諮詢領域蘊藏巨大的機遇。
報告稱，幾乎所有受訪者(97%)均有使用某種形式的財務諮詢服務。Z世代投資者更傾向依賴智能理財顧問(robo-advisers)與數碼平台，而千禧世代更則偏好傳統理財顧問。近六成受訪者同時使用人工與數碼渠道，其中多渠道使用者的參與度最高。
報告提及，財務專業人士仍然是最廣泛被使用且最受信任的資訊來源(使用率57%；信任度76%)，但財經網紅也扮演着重要角色，有51%的受訪者會參考其內容，當中66%表示信任他們提供的資訊，反映數碼時代下建立公信力及專業資格的重要性日益提升。
該研究調查300位來自大眾富裕、高淨值及超高淨值階層的年輕投資者。
CFA協會全球合作夥伴及客戶關係亞太區高級總經理侯翠琴表示，中國年輕的富裕投資者比以往更早接觸財富管理及諮詢服務，在數碼化的大趨勢下，他們對信任與安全標準有更高的要求，並尋求專業指引以將其進取的目標轉化為可實現的成果。對於財富管理專業人士而言，了解新一代投資者的思維與行為模式，已成為制定未來財富慣例策略的基石。
