2026年8月18日
宏利與《金融時報》旗下研究機構FT Longitude聯合發表的研究報告顯示，隨着預期壽命延長、人生規劃日趨多元，香港富裕人士正重新部署財富管理策略；然而，已制定全面整合財富規劃的人士仍屬少數。不少受訪者預期，即便步入傳統退休年齡，也會「退而不休」，保持活躍狀態。這一趨勢促使他們重新審視人生各階段的工作安排、投資布局與財富管理策略。
報告指出，在香港富裕受訪者中，近三分之一(32%)計劃較上一代傳統退休年齡推遲5至10年退休，另有26%表示希望盡可能持續投身工作。這反映愈來愈多富裕人士正擁抱更為靈活的「多元人生模式」(portfolio lives)，在創造收入、追求個人抱負與兼顧家庭需要之間尋求平衡，開展更為豐碩多元的人生旅程。
面對更長遠及更多元的人生格局，香港富裕人士正重新部署其財務策略。三分之二(66%)受訪者表示，正重新調整投資組合，以配合更靈活的生活模式，而非單純以固定退休年齡作為規劃核心。此外，近四分之三(74%)受訪者認為，市場、地緣政治或稅務環境的變化，正促使他們更頻密地檢視及更新財富規劃。
研究顯示，僅18%的香港受訪者表示已制定全面整合的財富規劃，涵蓋投資、稅務、財富傳承、法律安排及家族管治，意味大部分人仍將相關安排分開處理，缺乏整體規劃視角。
宏利香港及澳門行政總裁紀榮道表示，香港富裕人士正逐步擺脫單一而固定的退休理念，轉而追求更靈活、多元及分階段的人生安排，結合工作、家庭責任及個人抱負；然而，他們的財富規劃模式卻未必能同步演進。許多家庭既要平衡不同成員的財務需要，亦需統籌分布於不同市場的資產配置，同時要為下一代的長遠發展及財富傳承做好部署。研究顯示，客戶現時追求的不僅是投資回報，更需要一套能應對外圍環境變化、洞悉未來需要，並將投資、保障及財富傳承規劃有機融合的一體化財富策略。
是次研究訪問了亞太區及中東地區11個地點(包括香港)共1000名高淨值及富裕人士。
