2026年7月22日
星展香港發布的《星展豐盛理財富裕投資者調查2026》顯示，富裕投資者正重新調整回報預期，並透過更廣泛的投資組合多元化配置、拓展環球市場投資、以及愈趨廣泛地運用人工智能(AI)進行投資研究及決策，以追求長遠財富增值。
儘管經濟環境仍充滿不確定性，香港和內地富裕投資者對市場前景維持審慎態度，但對長遠財富增值機遇仍然樂觀。香港投資者的預期市場回報率由2025年的8.4%回落至7.9%，而內地投資者的回報預期則由10.1%下降至8.1%。長線財富增值成為投資者最重要的投資目標，並有更多投資者將其列為首要目標，比例由去年的57%上升至66%。
另類投資配置升幅強勁
面對不斷變化的市場環境，香港及內地富裕投資者正進一步分散其投資組合配置。股票仍是佔比最大的資產類別，2026年按年上升1.8個百分點至41%。另類投資則錄得強勁升幅，比例按年增加10.3個百分點至18%，成為第二大資產類別。交易所買賣基金(ETF)配置亦有所增加，而投資基金及互惠基金的配置則有所下降，反映投資者愈來愈傾向透過更廣泛的資產類別分散風險。
投資偏好在不同市場亦有所差異，內地傾向持有保險產品，而香港則偏好股票。整體而言，股票、保險、黃金、外幣及投資基金仍然是兩地最廣泛持有的五大投資產品。
AI正逐步成研究及輔助決策重要工具
星展香港零售銀行業務及財富管理業務規劃，客戶策略及產業生態系統主管關家敏表示，調查顯示，儘管市場持續波動，富裕投資者仍積極尋求投資機遇。在追求財富增長的同時，他們愈來愈着重投資組合多元化及平衡風險管理。該行亦觀察到，AI正逐步成為投資者進行投資研究及輔助決策的重要工具。然而，在應對複雜的財富規劃需求方面，投資者仍重視客戶經理的專業建議。
《星展豐盛理財富裕投資者調查2026》於2026年6月至7月期間進行，共訪問1617名來自香港及內地的富裕人士，於所在市場持有不少於100萬元或人民幣的資產。
