2026年3月17日
根據羅兵咸永道對約200間中港兩地金融機構(FIs)的調研結果，約60%受訪機構稱，已在一些重要人工智能(AI)應用場景實現約11%至25%的投資回報(ROI)。羅兵咸永道中國金融服務業主管合夥人Matthew Phillips表示，這個回報符合多數機構的預期，甚至是相當可觀，證明了AI能帶來實質的生產力提升。
該行的中國人工智能諮詢主管合夥人李德琳補充，隨着金融機構未來12至24個月將投入更多預算來解決更複雜的問題，預期將帶來更高的ROI。
羅兵咸永道今日發表《AI助推中國內地和香港金融服務業煥新升級》報告，該報告基於2025年10月至2026年1月期間，對中國內地及香港銀行、保險及資產與財富管理行業201名金融服務專業人士進行調研及20次深度訪談。
羅兵咸永道香港資產及財富管理行業主管合夥人關維端表示，金融機構正聚焦於能夠規模化且能促成人機協作的核心應用，而AI應用更傾向於輔助員工，而非用來裁減人手。業內最為常見的AI應用分別為客戶服務或聊天機器人、投資與資產管理、欺詐偵測、預測分析和後勤辦公室自動化。
她續稱，人工智能項目帶來的投資回報，主要體現於降低風險、提高合規效率、增加收入和降低成本。在評估AI投資時，金融機構更看重其人工智能對提升市場地位、拓展策略發展空間的長期價值。
不過，人工智能的廣泛部署面臨許多限制，61%的金融機構在人工智能投入佔科技預算的比例不足10%，意味業內人工智能投入與實際需求之間存在30%至40%的缺口。受訪者認為阻礙人工智能投資的三大主要障礙，是資料可用性(30%)、監管壓力(20%)，以及需要優先維護現有核心系統(14%)。
