調查:富裕投資者料今年投資組合平均回報9%

星展香港發布《星展豐盛理財富裕投資者調查2025》稱，富裕投資者預期其投資組合今年平均回報率可達9%。他們以保本保值作為核心投資目標，並積極拓展全球投資敞口，反映對未來1年全球經濟增長前景的樂觀態度。

是次調查於今年5月進行，訪問了來自香港及中國內地共1517名擁有100萬元或以上可投資資產的富裕投資者。結果反映，投資者對於市場潛在下行風險、利率波動及通脹壓力等宏觀經濟因素感憂慮，69%受訪者將保本保值列為今年首要投資目標，但亦有61%受訪者計劃於未來12個月增加投資配置。

星展香港區零售銀行業務及財富管理業務規劃、客戶策略及產業生態系統主管關家敏表示，在全球經濟環境持續變化的背景下，富裕投資者對市場前景仍展現信心、韌性與靈活應對的能力。他們積極拓展國際投資布局，以實現資產組合多元化。

調查指出，富裕投資者平均持有四種或以上的資產類別，目的在於分散其投資組合。香港投資者較偏好債券產品，而內地投資者則傾向於黃金與商品等另類投資。投資基金仍是其投資組合的核心配置，約六成受訪者表示持有。56%受訪者偏好固定收益基金，其次為多元資產基金。

富裕投資者亦開始關注數碼資產，42%已投資於數碼資產，18%亦計劃進一步涉足相關市場。然而，他們對於數碼資產的託管安全問題(38%)及監管透明度(37%)表示關注。他們亦積極尋求由科技及創新驅動的長期增長機遇，包括科技與人工智能(63%)，可持續發展(39%)、及健康與科學產業(36%)。

此外，富裕投資者普遍依靠銀行手機應用程式(54%)、第三方投資應用程式(43%)及客戶經理(42%)獲取投資建議。值得一提的是，資產水平愈高的投資者，愈傾向聯繫客戶經理，而非從人工智能軟件取得建議，顯示個人化建議與專業支援仍具不可替代的重要價值。