2024年11月5日

打擊洗錢 企業增應用合規科技

證監會行政總裁梁鳳儀在「證監會合規科技論壇」致詞時表示，合規科技在金融業的應用過去數年大幅提升。根據昨日發布的《關於打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的合規科技應用報告》，過去3年，在主要打擊洗錢程序中，本港的合規科技應用率均有所提高。在50家參與調查的企業中，逾八成確認合規科技有助它們加強打擊洗錢的能力。

大部分企業在至少一項主要打擊洗錢程序中應用了合規科技的解決方案。名稱篩查方面的應用率高達92%；其次是客戶盡職審查及交易監察，應用率均為70%左右。整體而言，合規科技涵蓋了更多打擊洗錢的程序，運用的技術亦更加先進。

多用於名稱篩查及交易監察

梁鳳儀稱，從這些數據可見，合規科技的應用自2021年上一次調查以來已有顯著進步，技術水平也見提升。

她提到，傳統的打擊洗錢方法已逐漸失效，因為不法分子不斷借助新技術來清洗犯罪得益，試圖避過監管的法眼。這個問題對處理愈來愈多客戶和交易數據的企業來說尤其迫切，企業往往讓自己暴露於不必要的風險，而這些風險本來應可藉着有效的合規科技來避免。

針對企業的痛點，梁鳳儀認為，合規科技提供靈活而高效的工具來緩減不斷演變的金融犯罪相關風險。合規科技解決方案可透過應用自動化、數據分析及AI技術，大幅減輕金融機構人手操作方面的沉重負擔，並可迅速處理海量數據，讓企業聚焦檢視可疑活動，用例包括與客戶建立業務、名稱篩查、交易監察、第三者存款識別及盡職審查等。