2024年1月12日
富瑞降中銀香港目標11% 關注內房貸款撥備
富瑞 中銀香港(02388)
評級:買入
目標價:27元--> 24元 (較上日收市價19.84元有21%上升空間)
富瑞發表報告,預期中銀香港(02388)面對內房逆風,集團復甦料會推遲,將目標價由27元調低一成一至24元,維持「買入」評級。
該行表示,中銀的淨利差仍會受壓;第四季收費收入亦因季節性因素及市場氣氛疲弱而偏淡。該行下調中銀盈測主要是預計公司去年第四季潛在撥備或達到34億港元,更多內地商業房地產貸款(CRE)變成不良貸款。不過預期中銀香港息率仍達8至9厘,維持「買入」評級。
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