2023年10月30日

積金懶人基金年化回報領先

環球資本市場波動，增加打工仔管理強積金的難度，不時有獨立研究機構發布每月人均虧損數字，積金局主席劉麥嘉軒在網誌中提到，如計劃成員沒有時間或欠缺投資知識，可考慮選擇「預設投資策略（DIS），俗稱懶人基金」，DIS自2017年4月1日推出至今年9月，旗下的核心累積基金平均年率化淨回報達4.4%，跑贏其他強積金基金類型。

劉麥嘉軒重申，「預設投資策略」旗下的基金收費設有上限，管理費及經常性實付開支分別不可高於基金每年淨資產值的0.75%和0.2%，後者隨着個別受託人和計劃轉移到「積金易」平台後更會下調至0.1%。

劉麥嘉軒稱有減費空間

積金易平台可望令強積金管理開支下降、收費減低，勢惠及廣大打工仔。劉麥嘉軒說，平台旨在把強積金計劃行政工作程序標準化、精簡化和自動化，積金局預期在平台運作首兩年，計劃成員須支付的行政費平均降低30%，10年內累計節省高達300億至400億元的行政成本，相當於期內原來行政費的41%至55%。

回顧多年工作，劉麥嘉軒說，在積金局和業界共同努力下，用以衡量強積金收費水平的平均「基金開支比率」，已由2007年的2.1%，降至今年9月底的1.35%，減幅達36%。在404隻強積金基金當中，120隻（30%）的基金開支比率低於1%；儘管過去數年基金費用有一定程度減幅，局方認為隨着積金易平台推出，收費仍有進一步下調空間。

她又提醒供款人，在選擇強積金基金時，收費水平固然是重要考慮因素，但並非唯一指標，基金表現亦是衡量個別基金是否物有所值的重要因素。