2022年8月31日

金管籲提防海外存款騙局

金管局副總裁阮國恒指出，近日有騙徒自稱財務「顧問」，聲稱可以代市民開設海外銀行戶口，藉此騙取金錢，提醒市民提防存款騙局。

阮國恒在《匯思》撰文，指部分「顧問」以高息作招徠，吸引市民存款。有人誤信「顧問」，在嚐過高息的甜頭後不久，存戶便不再收到任可利息，其後連本金也無法提取，血汗錢化為烏有。

他強調，根據《銀行業條例》，只有獲金管局發出經營牌照的持牌銀行、有限制牌照銀行及接受存款公司，才可在香港經營銀行或接受存款業務。任何人或機構未經金管局批准，不能隨便自稱「銀行」或接受公眾人士存款。現時香港有逾180間認可機構，皆通過嚴謹的發牌制度，受相關法例及金管局監管。

按《銀行業條例》，境外銀行在港設立本地代辦處亦須遵守嚴格規定，其主要職責亦只限於與香港客戶之間的聯繫，不可從事任何銀行和接受存款業務。因此，一些所謂「顧問」或中介聲稱自己代表海外銀行在港進行銀行和接受存款業務，可能是騙徒進行未獲批准的非法活動。

冒充財務顧問稱代開戶

阮國恒又表示，留意到有市民透過海外銀行在香港的分行辦理開設海外銀行戶口手續，或授權專業人士安排辦理相關手續。如透過任何第三方開設銀行戶口或作出存款，市民必須提高警覺，並清楚了解當中所涉及的風險，特別是離岸存款並不受香港的存款保障計劃保障；建議市民在開立銀行戶口前，應先核實任何聲稱為銀行或本地代辦處機構的認可狀況，慎防墮入騙徒陷阱。對一些聲稱極高利率的存款計劃，更須嚴加提防。