即時報價: | 112.400 | +0.700 (+0.6%) |
評級日期:2021年08月03日
劵商
高盛
評級
買入 買入
目標價(HK$)
176.00 160.00
備註:---
高盛 恒生銀行(00011)
評級:買入
目標價:176元 ->160元 (較前收市價150元有6.7%潛在升幅)
高盛發表報告,維持恒生銀行「買入」評級,但將未來3年每股盈利預測下調6%/10%/8%,因應對盈利預測的變化,目標價由176港元削9.1%至160元。
報告中稱,公司上半年每股盈利預測比該行預計低5%,主要受非利息收入疲軟和營業支出增加的推動。儘管信貸比該行預期高,撥備前利潤(PPOP)同樣比該行預測低9%,營業利潤也低6%。
高盛表示,公司上半年的淨息差(NIM)按半年增加1個點至1.51%;管理層預計,由於保險賬簿的收益率較低,隨着定期存款到切換活期存款(CASA)變得越來越困難,因此預計淨息差在下半年有溫和的壓力,預計下半年的淨息差將下降1個點至1.5%並保持在該水平,同時預計淨利息收入在上半年形成低點,推動2022至2023年的收入增長6%。
最新大行精選
編號 | 公司名稱 | 行業 | 劵商 | 評級 | 目標價 | 備註 | 報告 摘要 |
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09888 | 百度集團-SW | 科技 | 大和 | 買入 | 買入 | 153.00 | 142.00 | ||
02007 | 碧桂園 | 地產 | 花旗 | 持有 | 持有 | 0.92 | 0.50 | ||
01810 | 小米集團-W | 科技 | 美銀 | 持有 | 持有 | 16.60 | 20.50 | ||
02423 | 貝殼-W | 地產 | 大華 | 持有 | 買入 | 39.00 | 52.00 | ||
09618 | 京東集團-SW | 科技 | 麥格理 | 持有 | 買入 | 103.00 | 159.00 |
註:
買入:代表包括「買入」、「跑贏大市」
持有:代表包括「持有」、「中性」
賣出:代表包括「賣出」、「跑輸大市」
*大和證券評級分5級,為買入、跑贏、持有、跑輸、賣出;里昂證券評級分4級,為買入、跑贏、跑輸、賣出;本網將評級簡化為買入和跑贏簡化為買入、跑輸和賣出簡化為賣出