主要於中華人民共和國（「中國」）及海外國家及地區從事提供供應鏈金融科技解決方案及創新數據驅動的新興解決方案。

業務回顧 - 截至2023年12月31日止年度

2023年，面對復雜的宏觀環境及行業變化挑戰，我們積極落實戰略調整，聚焦核心方向，加速新舊動能轉換，推動業務發展韌性向上。我們的科技解決方案全年處理的交易總量達到人民幣3,220億元，較2022年人民幣2,593億元同比增長了24.2%，主要受益於我們核心企業客戶數量增長強勁，推動核心企業雲處理交易量顯著提升。儘管產品價格的因素使我們在2023年上半年的增長承壓，在2023年下半年，我們的收入及收益重回增長軌道，環比增長21.9%及同比增長15.2%至人民幣476.7百萬元。由於我們在產品研發以及客戶營銷上持續投入，以及我們更加審慎的計提了金融資產減值准備，在2023年，我們的經調整淨虧損為人民幣286.3百萬元。截至2023年12月31日，我們的現金及現金等價物和受限制現金合計為人民幣4,849.8百萬元，維持健康穩健的財務狀況。

客戶拓展方面，我們在快速獲客的同時，穩步推進客戶多元化戰略的執行和落地。本報告年度內，我們的供應鏈金融科技解決方案新增核心企業及金融機構客戶188家，客戶數較2022年增長34%至735家。其中，核心企業客戶增加203家，較2022年增長51%至604家。截至2023年末，我們累計協助超過250,000家供應鏈上下游生態圈中小企業享受了高效、便捷的數字普惠金融科技服務。我們的客戶行業分布覆蓋了申萬行業分類31個行業中的全部行業，並持續深耕基礎設施╱建築、房地產、生物醫藥、商貿零售、制造、能源化工及社會服務等優勢行業。由於地產行業深度調整，我們流失了部分地產客戶及相關的金融機構客戶，導致整體客戶留存率從2022年的96%降至2023年的86%。但在我們現階段核心聚焦的多級流轉業務板塊，本年度我們的客戶新增了235家至558家，在推動業務規模高速增長的同時實現了99%的客戶留存率。

產品及場景創新方面，我們持續深挖客戶需求，不斷延伸及豐富我們的產品矩陣。我們進一步拓展供應鏈上下游資產類別與創新場景。我們積極探索「弱確權」的新形式融資產品。本年度，我們成功助力多家央國企及優質民企，在其供應鏈金融平台加載落地了訂單融資及經銷商融資等解決方案。在海外市場，我們緊抓中國企業出海浪潮，助力OPPO集團的供應鏈金融平台延伸了跨境供應鏈融資場景，推動其出海供應鏈體系完成數智化轉型。

我們在繼續穩固行業龍頭地位的同時，市場認可度及影響力進一步提升。根據灼識諮詢發布的《2023年供應鏈金融科技行業報告》，我們連續第四年在中國第三方供應鏈金融科技解決方案提供商市場佔有率排名第一，市場份額達到20.9%。2023年，我們獲得了深圳市「專精特新」企業認證、在《互聯網周刊》「2023年SaaS企業Top 100」中名列前十、入選「2023 AI SaaS影響力企業TOP 50」榜單、榮獲2023年度「全球中小微企業金融獎」，攜手渣打銀行合作的「渣打迅連」榮獲《財資》2023年度「最佳數字化供應鏈金融解決方案」大獎。我們的董事長兼首席執行官宋群先生（「宋先生」）榮獲「2023年亞洲銀行家創新領導力成就獎」，執行董事兼總裁冀坤先生獲評為「粵港澳大灣區傑出青年企業家」。

作為供應鏈金融科技行業的領導者和先驅者，我們積極探索人工智能、區塊鏈、大數據及隱私計算等前沿技術在供應鏈生態系統中的應用。本年度，我們順利通過了全球軟件開發能力成熟度認證CMMI 5級，並獲得了可信區塊鏈推進計劃「傑出貢獻單位」。隨著ChatGPT與其他大模型在全球範圍內引發熱潮，人工智能從創新應用時代進入普及應用時代。我們積極擁抱AIGC應用創新帶來的行業變革機遇，通過整合開源大模型建立了供應鏈金融GPT模型LDP-GPT。我們認為GPT模型在供應鏈金融中的深度應用將顯著提升產業信息整合與交易分析的效率，實現智能化風險評估，從而進一步降低融資及運營成本，推動供應鏈金融科技實現更加安全、精准、高效的數智化普惠金融服務能力。LDP-GPT已成功運用在我們幫助一家大型外資銀行實施的AI智能審單科技項目中。此外，我們也啟動了LDP-GPT企業服務大模型的訓練，並在公司日常運營工作中的客戶管理、運營交付及軟件開發等工作中展開應用，助力全集團降本增效。

可持續發展方面，我們秉承「科技助力可持續供應鏈金融發展」的使命，切實踐行在環境、社會及管治領域的承諾，為實體經濟發展和數字經濟進階貢獻力量。隨著綠色金融和可持續發展成為全球議程的重要組成部分，越來越多的供應鏈金融解決方案開始融入對環境影響和社會責任的考量。本年度，我們攜手多家金融機構共同推進綠色供應鏈金融模式的創新探索。2023年，我們所服務的可持續供應鏈（包括可再生能源、鄉村振興、環境保護、知識產權等）資產達人民幣192億元，同比增長178%。本年度，我們再次獲得國際權威評級機構Sustainalytics的ESG「低風險」評級，在全球獲得評級的軟件與服務行業公司中位列前5%。

資料來源: 聯易融科技－Ｗ (09959) 全年業績公告

業務展望 - 截至2023年12月31日止年度

2023年中國宏觀經濟逐步復蘇。根據國家統計局數據顯示，中國國內生產總值(GDP)同比增長5.2%。盡管經濟總體態勢向好，行業復蘇節奏仍呈現結構性分化。地產行業在市場需求不足及債務問題等因素的影響下表現疲弱。此外，中國經濟也面臨著貿易保護主義及地緣政治博弈持續加劇、地方政府化債難度增加、傳統行業產能過剩及新興產業發展面臨技術瓶頸等一系列內外部挑戰。

在經濟復蘇之年，面對日益復雜多變的國內外經濟環境挑戰，中國政府積極推動產業結構優化升級，加大對科技創新的投入，全面推動產業生態協同高效發展，促進「科技－產業－金融」的良性循環。供應鏈金融作為支持供應鏈產業鏈暢通穩定的金融供給體系，在推動實體經濟復蘇、振興中小企業（「中小企業」）及深化產融協同提質增效中持續發揮著重要作用。2023年全年，中國政府出台了多項鼓勵政策，支持運用數字化供應鏈金融賦能產業鏈高質量發展。在政府政策引導下，供應鏈金融科技市場持續升溫。

資料來源: 聯易融科技－Ｗ (09959) 全年業績公告