| 即時報價： | 5.280 | +0.080 (+1.5%) |
評級日期：2013年03月25日
劵商
花旗
評級
買入 
買入
目標價(HK$)
7.70 7.70
備註：---
花旗 建設銀行(00939)
評級: 買入 → 買入
目標價: 7.7元 → 7.7元 (上日收6.17元，潛在升幅24.8%)
建設銀行去年盈利升14%，花旗認為業績稍勝預期，並指其股價已自1月高位回落9%，今年預測市帳率僅1.2倍、明年僅1倍，股息回報率逾5.9%，估值吸引，而且一級資本充足率達11.3%，是主要內銀中最高，屬安全水平，重申建行是內銀股首選之一，維持「買入」評級，目標價7.7元不變。
該行指，建行業績勝預期的原因之一，是非利息收入較預期多，去年第4季手續費及佣金收入，按季升14%，不過若以下半年計，仍較上半年減少10%，幾乎所有類別的手續費收入均下跌；至於去年淨利息收益率2.75%，按年升5點子，其中下半年淨利息收益率大致穩定。
花旗又稱，建行上季不良貸款按季增2%，不良貸款比率0.99%，但若計及撇帳因素，去年不良貸款實際按年增15%，但仍未達警戒水平。
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| 編號 | 公司名稱 | 行業 | 劵商 | 評級 | 目標價 | 備註 | 報告 摘要 |
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註：
買入：代表包括「買入」、「跑贏大市」
持有：代表包括「持有」、「中性」
賣出：代表包括「賣出」、「跑輸大市」
*大和證券評級分5級，為買入、跑贏、持有、跑輸、賣出；里昂證券評級分4級，為買入、跑贏、跑輸、賣出；本網將評級簡化為買入和跑贏簡化為買入、跑輸和賣出簡化為賣出
