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評級日期：2013年06月26日
劵商
德銀
評級
持有 
持有
目標價(HK$)
9.82 9.82
備註：---
德銀 民生銀行(01988)
評級: 持有 → 持有
目標價: 9.82元 → 9.82元 (上日收7.43元，潛在升幅32.2%)
民生銀行否認近日內地拆息波動，引致其錄得銀行間交易虧損的傳聞，又指業務表現穩定，德銀則認為，民行股價相等於0.85倍市帳率，跟其他內銀H股相若，故維持「持有」評級，目標價9.82元不變。
德銀表示，民行管理層在分析員電話會議中稱，雖然近日拆息波動，但其貸款、存款、銀行間交易、表外資產等，均無異常，業務表現穩定，亦否認銀行間交易錄得虧損，同時澄清其上海分行不良貸款比率，僅為1%，非傳媒所指的4%。
民行管理層又預期，上海銀行同業拆息(Shibor)快將由異常高位回落，但息率應會高於今年首5月，至於融資成本上升，料可轉嫁予客戶，並強調縱然內地經濟增長減慢，惟其上半年不良貸款比率保持穩定。
另外，民行表示，其不符合標準的理財產品規模，介乎200-300億元(人民幣，下同)，其中約120億元將於7月20日到期，屆時非標準理財產品比例將合乎當局要求。
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