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03328 交通銀行
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基本數據

(百萬) 12/201512/201612/2017
營業額0.000.000.00
毛利0.000.000.00
EBITDA0.000.000.00
EBIT0.000.000.00
股東應佔溢利66,52867,21070,223
每股盈利1.071.001.09
每股股息0.320.310.34
每股資產淨值8.368.569.88

主要從事全面的公司金融業務、個人金融業務、資金業務、資產管理業務、信託業務、保險業務、融資租賃業務和其他相關金融業務。

業務回顧 - 截至2017年12月31日止年度

2017年,本集團主動應對外部環境變化的挑戰,積極把握轉型發展機遇,以「兩化一行」戰略為引領,堅持服務實體經濟、持續全面深化改革、嚴格防控各類風險,實現經營業績穩健增長。報告期末,集團資產總額突破人民幣9萬億,達人民幣90,382.54億元,較年初增長7.56%。報告期內,集團實現淨利潤(歸屬於母公司)人民幣702.23億元,同比增長4.48%。集團連續九年躋身《財富》(FORTUNE)世界500強,營業收入排名第171位;列《銀行家》(TheBanker)全球千家大銀行一級資本排名第11位,排名再創歷史新高,連續四年躋身全球銀行20強。

服務實體經濟,助力轉型調結構。積極對接國家發展戰略,有效滿足實體經濟融資需求。報告期末,集團客戶貸款餘額(撥備前,如無特別說明,下同)達人民幣44,569.14億元,較年初增加人民幣3,539.55億元,增幅8.63%。持續優化信貸結構,助力經濟結構轉型升級,支持供給側結構性改革和「三去一降一補」五大任務。報告期末,交通運輸、水利環境和公共設施管理業、服務業等基礎設施與城市建設服務領域貸款餘額較年初增加人民幣1,403億元;電力、燃氣及水、科教文衛等民生保障和消費升級領域貸款餘額較年初增加人民幣169億元;鋼鐵、煤炭等產能嚴重過剩行業貸款佔比持續下降。推進普惠金融事業部組織架構建設,減費讓利服務普惠金融。報告期末,境內行小微企業貸款餘額較年初增長12.69%,高於全部貸款平均增速。

鞏固戰略優勢,「兩化一行」顯特色。以「兩化一行」戰略引導全表配置管理,集團協同能力不斷提升,盈利水平穩步增長。報告期內,集團實現淨利潤(歸屬於母公司)人民幣702.23億元,同比增長4.48%。國際化、綜合化經營實力不斷增強,跨境跨業跨市場服務水平持續提升。境外銀行機構和子公司資產總額較年初增長15.38%,在集團總資產中佔比為14.18%;實現淨利潤同比增長3.52%,在集團淨利潤中佔比為13.27%。報告期內,約翰內斯堡分行獲監管批准;香港分子行分拆籌建順利推進;交銀投資成功籌建;交銀國際在香港聯交所主板成功上市,成為首家在港上市的中資銀行系券商。受益於銀行卡、資產託管等業務快速發展,非息收入增長提速明顯,財富管理經營特色進一步彰顯。報告期內,集團實現手續費及佣金淨收入人民幣405.51億元,同比增長10.21%;手續費及佣金淨收入佔比為20.63%,同比提升1.67個百分點。其中,個人金融業務手續費及佣金淨收入同比增長19.59%;銀行卡、管理類和支付結算類手續費收入同比分別增長34.83%、19.56%和9.41%。

深化改革創新,「雙輪驅動」促發展。深化「一站式」服務、市場化管理的事業部體制機制改革,「分行制+事業部制」雙輪驅動發展提速增效。報告期內,六大事業部制利潤中心稅前撥備前利潤同比增長14.88%,對集團利潤貢獻度日益凸顯。加強省分行一體化經營管理,推動省轄分行向零售業務為主轉型。線上金融中心平穩起步,打造線上線下全渠道協同發展新格局。深化金融科技創新應用,推動手機銀行、銀銀平台等重點產品創新。報告期末,手機銀行註冊客戶數達6,106萬戶,較年初增長21.73%;銀銀平台合作客戶數達533家,較年初增加204家。業內首推「手機信用卡」,實現從發卡到使用的「秒批秒用」服務,全年發卡量近300萬張。

堅守合規底線,穩健經營控風險。強化重點領域風險管控,加強案件與合規管理,紮緊風險防控「籬笆牆」,有效規避了大額風險暴露,抵禦了外部風險衝擊。境內外合規風險總體可控,多家境外機構監管評級繼續保持當地中資銀行最好水平。資產質量逐步改善,主要資產質量指標較年初實現「一升五降」。其中,撥備覆蓋率為153.08%,較年初提高2.58個百分點;減值貸款率為1.50%,較年初下降0.02個百分點;逾期貸款和逾期90天以上貸款餘額較年初分別減少人民幣94.26億元和人民幣103.59億元;逾期貸款和逾期90天以上貸款佔比較年初分別下降0.42和0.41個百分點。

實客戶基礎,品牌形象再提升。報告期末,境內行對公客戶總數較年初增長9.31%,其中,產業鏈核心企業數和現金管理上線企業數較年初分別增長14.97%和11.87%;個人客戶總數較年初增長18.19%,其中,達標交銀理財、達標沃德、私人銀行客戶數較年初分別增長2.73%、9.23%和6.21%;拓寬同業合作渠道,基本實現總行級銀行業及其他主要金融行業客戶合作全覆蓋。持續提升客戶體驗,為客戶提供更加便捷、高效的服務。在中國零售銀行滿意度研究中連續四年排名行業第一;共有20家網點獲評中國銀行業協會「百佳」示範單位,獲評數量連續三屆排名行業第一;成為唯一一家獲評中國銀監會銀行業消費者權益保護工作一級行的全國性銀行,服務品牌優勢不斷鞏固。

資料來源: 交通銀行 (03328) 全年業績公告

業務展望 - 截至2017年12月31日止年度

展望2018年,全球經濟延續回暖態勢,中國經濟由高速度向高質量轉變,供給側結構性改革深化推進,經濟增長新動能加速形成,為銀行業發展提供了良好宏觀環境,創造了新的業務機會。但機遇與挑戰相伴相生,經濟金融運行中也出現了一些新動向、新變化,需要商業銀行高度關注、積極佈局應對,既要搶抓機遇、順勢而為,又要迎難而上、勇於挑戰。

一方面,隨著宏觀環境趨於穩定和經濟結構調整效果逐步顯現,企業盈利情況有所好轉,有利於支撐銀行業績增長、資產質量企穩向好;「一帶一路」國家戰略穩步推進,「大眾創業、萬眾創新」持續升溫,中高端消費、綠色低碳、共享經濟、現代供應鏈、現代服務業等新領域蓬勃發展,為銀行發展新客戶、拓展新業務帶來新的機遇;金融科技發展日新月異,為銀行業務、產品和服務變革創新提供了更強動力。但另一方面,在金融去槓桿、防風險大背景下,預計貨幣政策總體易緊難鬆,市場資金仍將維持偏緊態勢,利率匯率風險不確定性增加,流動性管理和負債發展仍將面臨較大壓力;金融治理整頓持續強化,合規經營要求趨緊趨嚴,跨行業統一金融監管改革加速推進,銀行業發展模式、業務結構和管理架構等都面臨重構挑戰;經濟結構優化、增長動力轉換「攻關期」內,局部領域潛在風險可能繼續釋放,信用風險形勢依然錯綜複雜。

2018年是中國改革開放40周年,是實施國家「十三五」規劃承上啟下的關鍵一年,也是交通銀行創立110周年。作為百年民族金融品牌的繼承者和中國金融體制改革的先行者,本集團將繼續以「兩化一行」戰略為引領,以服務實體經濟為導向,以深改方案為藍圖,堅定不移地發揚「拚搏進取、責任立業、創新超越」的交行精神,努力打造成發展穩健、創新活躍、特色鮮明、服務優質的大型綜合服務金融集團。具體而言,將重點做好以下工作:一是聚焦服務實體經濟本源,提升金融服務質量效率。主動對接國家重大戰略實施和重點工程項目建設,依託國際化、綜合化經營平台,持續加大全融資支持力度。把握政策指向、企業需求的變化,重點支持戰略性新興產業和重點製造領域發展,助推經濟結構優化調整。深化普惠金融事業部改革,推進金融精準扶貧,加大「三農」支持力度,提升普惠金融服務能力。

二是秉承穩健經營理念,全力防範化解金融風險。強化風險責任擔當,完善風險管理組織架構,健全全面風險管理體系。深化金融科技手段和數據挖掘技術應用,加強重點領域風險監測與管控。加大統籌調配力度,繼續鞏固流動性風險與市場風險管理防線。保持案防高壓態勢,不斷完善內控與合規管理體系。

三是堅持「兩化一行」戰略導向,加快轉型發展步伐。加強全表配置管理,優化資源整合,強化境內外、本外幣、銀行非銀行業務聯動,提高集團協同作戰能力。做大做強金融市場、資產管理、代客交易、銀行卡和託管等業務,進一步打造財富管理特色。2018年,預計本集團總資產增長不低於5%1。

四是深化經營機制體制改革,持續釋放發展動能。持續完善事業部經營架構和模式,增強事業部直接經營能力、專業化服務能力,促進「分行+事業部」雙輪驅動發展。全力推動基層營業機構轉型發展、省轄分行改革提升,進一步釋放經營活力、提高經營效率。深化薪酬分配改革,推廣職業經理人制度,建立關鍵族群激勵機制,強化風險責任約束。

五是推進金融科技應用創新,構建競爭發展新優勢。優化科技研發體制機制,加強前瞻性金融科技的基礎研究,打造全集團創新產品孵化基地。充分發揮新一代核心業務系統在客戶服務、數據分析、快速產品創新、業務轉型等方面的支撐作用,加快科技優勢向發展競爭優勢轉化。強化線上線下全渠道一體協同、支撐互補,全方位提升客戶服務水平。


資料來源: 交通銀行 (03328) 全年業績公告

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00001長江和記實業89.500+0.050 (+0.1%)00002中電控股83.100+0.450 (+0.5%)00003香港中華煤氣17.080+0.020 (+0.1%)00005匯豐控股77.050-0.500 (-0.6%)00006電能實業54.900+0.100 (+0.2%)00011恒生銀行195.500-0.400 (-0.2%)00012恒基地產51.900+0.650 (+1.3%)00016新鴻基地產125.000-0.500 (-0.4%)00017新世界發展11.9400.000 (0.0%)00019太古股份公司A79.150-0.200 (-0.3%)00023東亞銀行32.850+0.150 (+0.5%)00027銀河娛樂68.400-0.250 (-0.4%)00066港鐵公司44.300+0.500 (+1.1%)00083信和置業13.500+0.180 (+1.4%)00101恒隆地產18.320+0.020 (+0.1%)00144招商局港口18.220-0.020 (-0.1%)00151中國旺旺7.160+0.030 (+0.4%)00175吉利汽車22.200-0.500 (-2.2%)00267中信股份11.600-0.040 (-0.3%)00288萬洲國際8.570+0.160 (+1.9%)00386中國石油化工股份7.320-0.079 (-1.1%)00388香港交易所260.000-0.400 (-0.2%)00688中國海外發展26.450-0.150 (-0.6%)00700騰訊控股404.000-3.000 (-0.7%)00762中國聯通11.120-0.080 (-0.7%)00823領展房產基金69.750-0.350 (-0.5%)00836華潤電力16.040+0.080 (+0.5%)00857中國石油股份6.050-0.190 (-3.0%)00883中國海洋石油13.120-0.480 (-3.5%)00939建設銀行8.0800.000 (0.0%)00941中國移動72.050-0.550 (-0.8%)00992聯想集團4.180+0.270 (+6.9%)01038長江基建集團59.750-0.100 (-0.2%)01044恒安國際72.700+0.300 (+0.4%)01088中國神華19.860-0.340 (-1.7%)01109華潤置地29.100-0.100 (-0.3%)01113長實集團66.900-0.250 (-0.4%)01299友邦保險70.500-0.200 (-0.3%)01398工商銀行6.620-0.030 (-0.5%)01928金沙中國有限公司47.000-0.300 (-0.6%)01997九龍倉置業58.250+0.200 (+0.3%)02007碧桂園15.900-0.060 (-0.4%)02018瑞聲科技113.100-3.100 (-2.7%)02318中國平安77.750-0.200 (-0.3%)02319蒙牛乳業26.250-0.150 (-0.6%)02382舜宇光學科技152.800+2.500 (+1.7%)02388中銀香港40.150+0.100 (+0.3%)02628中國人壽22.000-0.050 (-0.2%)03328交通銀行6.300+0.010 (+0.2%)03988中國銀行4.140-0.020 (-0.5%)