主要從事金融服務、物業投資及發展、自動化及證券投資。

業務回顧 - 截至2023年12月31日止年度

本集團成立於二零零九年，二零一零年十二月於香港聯合交易所有限公司主板上市，主要從事自動化、物業投資及發展、金融服務及證券投資。過去多年來，本集團秉承「持續發展，回饋社會」的理念，致力提供全方位的優質產品和服務，既為其股東爭取最大回報，也致力為社會的福祉做出貢獻。面對嚴峻的營商環境，本集團將迎難而上，完善二零二四年的業務規劃及竭力提升經營業績，以促進本集團之長遠發展。

自動化業務

截至二零二三年十二月三十一日止年度，自動化分部錄得收益約431.8百萬港元（二零二二年：約574.6百萬港元），較上一年度減少24.9%，佔本集團總收益約58.3%（二零二二年：約70.8%）。經營溢利減少51.0%至約12.6百萬港元（二零二二年：約25.7百萬港元）。收益及經營溢利下降乃主要由於中國製造業正經歷疫情後及經濟不明朗因素的影響，導致供應商交付周期延長而消費者電子市場不景氣，使機器訂單減少。

本集團的全資附屬公司佳力科技有限公司（「佳力科技」）專注於高端智慧製造設備（如SMT及半導體生產設備）的銷售，且對於已銷售設備提供技術支持與設備租賃等配套服務。目前，佳力科技是中國市場主要的SMT生產設備及半導體封裝檢測設備的三大供應商之一。佳力科技的願景是成為中國電子製造行業領先的高端智慧製造裝備供應商、解決方案服務商及最值得信賴的智慧製造合作夥伴，讓智慧製造更簡單、更具價值。

為了給客戶提供世界級標準的智慧製造設備和技術服務，佳力科技的業務模式將以及時應對高速變化的技術環境和客戶需求為宗旨、以採取保持產品競爭力和提升核心技術為策略、以綜合提升產品質素、服務水平、人員素養為標準。佳力科技的客戶主要為通訊、電腦、汽車電池、智慧充電站、新能源、積體電路等電子資訊產業知名製造企業。公司代理的品牌ITW MPM印刷機、Koh Young檢測設備、Fuji貼片機均為同類品牌中國銷量第一。從早期的電腦、顯示器行業起步，發展至手機、智慧家電行業，再到現在蓬勃發展的新能源汽車、5G、光伏等行業，佳力科技伴隨著中國電子製造行業的每一次產業發展與產業升級。隨著人工智能不斷深入人們的視野，智慧化、自動化的生產模式將會在更深層級，更廣領域的電子製造行業內傳播開來，中國企業對高維度的智慧製造設備的需求會進一步提升。

佳力科技緊貼中國電子製造業發展的每一個時代，伴隨供應商及客戶實現跨越式發展。隨著工業互聯網時代的到來，企業對高端智慧製造裝備的需求和要求在不斷提升，佳力科技將攜手國際頂級合作夥伴，通過提供先進的智慧化、自動化生產設備及數位化解決方案、個性化服務方案，致力協助客戶打造智慧工廠，助力客戶邁向工業4.0時代。

回顧二零二三年，佳力科技加強與完善了對於MES（生產執行系統）服務模塊的開發。在如今產品更新疊代速度飛快的市場環境中，多品種、小批量、短週期的企業生產模式越來越常見。在此背景下，MES在生產製造中所起到的提高生產效率、規範生產流程等優勢，將使企業的生產製造更加透明化，生產管理更加高效，針對企業的產業形態和特殊需求定製開發MES已成為了一種趨勢。為了積極響應這個趨勢，佳力科技於二零二三年底已成立MES執行部門，且研發出GT LINK MES系統。GT LINK系統可以將佳力科技所代理的智慧設備串聯起來，一站式、一體化的收集、記錄、匯總客戶車間的實時生產數據。通過對於GT LINK系統的不斷完善與開發，佳力科技將為客戶提供更卓越的定製化服務與更具智慧的產線管理方案。

物業投資及發展業務

截至二零二三年十二月三十一日止年度，物業投資及發展分部帶來收益約354.7百萬港元（二零二二年：約259.3百萬港元），佔本集團總收益約47.9%（二零二二年：約31.9%）。收益增加主要由於本年度向客戶移交的物業銷售規模較二零二二年有所增加。

截至二零二三年十二月三十一日止年度，物業投資及發展分部產生經營虧損約249.5百萬港元，而去年錄得經營虧損約82.4百萬港元。經營虧損增加，主要由於二零二三年確認撇減庫存物業約170百萬港元。

深圳邦凱科技園項目

邦凱科技園（前稱「寶新科技園」）位於深圳市光明區光明科學城腹地鳳凰城產業片區，是深圳18個重點發展片區之一，鄰近地鐵6號線鳳凰城站及光明城高鐵站，距龍大高速光明出口1公里。項目佔地面積114,502平方米，總建築面積547,850平方米，規劃建成集科技研發、中試廠房、總部基地、商務辦公、智慧公寓、休閒商業等為一體的產城綜合體。項目分三期建設，已建成第一及二期共7棟，共計房產證面積187,199平方米，可出租面積達187,379平方米。業態包括辦公、研發廠房、公寓、酒店、配套商業。三期項目正在建設中，該項目被列入深圳市重大工業項目名錄。

在二零二三年，園區緊密圍繞政府政策導向，依託空間特性，以智能製造為主導產業，以科技金融業、信息服務業為輔助產業，積極引入相關機構及企業進駐。憑藉優越的地理位置及全面的產業配套服務，目前園區已吸引百餘家企業入駐。截至二零二三年十二月三十一日，在出租率方面，項目出租率為94.92%；在入駐客戶方面，入住項目的大小及各業態客戶1000餘家，其中公寓約900戶、企業客戶100餘戶、有科創板上市企業1家、國家高新技術企業14家、科技型中小企業7家、專精特新小巨人企業1家、深圳市專精特新中小企業6家及深圳市創新型中小企業8家及配套服務業11家。

在二零二三年，在團隊的努力下，園區取得了理想的經營業績，同時也面臨一些挑戰，包括(1)由於地產行業萎靡不振，全年經濟形勢持續嚴峻的影響，園區內諸多客戶受到不同程度的影響；(2)由於疫情後遺症及國家政策原因，經濟發展放緩，市場對物業需求急劇減少，去存化與儲客均有較大難度；及(3)周邊同類物業大量集中上市，導致市場競爭激烈，各類物業租賃價格不漲反降。

面對這些困難，邦凱團隊做出了以下應對，包括(1)採取靈活的租賃組合政策，加強客戶粘性，以重點客戶帶動招商，招商員主動出擊，上門宣講，從而加快招商去化進度；(2)組織多樣化的線上線下活動以推廣項目品牌形象；(3)加強團隊員工的服務意識教育，提升園區物業服務品質，建立完善的園區企業信息檔案，為園企業提供政策解讀及申報協助，協助多家企業進行科技創新產業園；及(4)通過自建申報與招商引入，構建多維度產業空間，滿足從初創團隊、科技小微企業、國高企業到智能製造企業的不同階段需求。

贛州房地產項目

本公司於江西省贛州市發展兩個名為世紀城及太古城的大型綜合性地產項目。兩個項目的住宅、公寓物業已經全部銷磬，目前寫字樓、車位在售，酒店、寫字樓出租，兩個項目的商場（環球匯及歡樂匯）由贛州公司自營。

在二零二三年，贛州世紀城出租主要客戶群體業態為酒店、房地產行業、金融行業、百貨行業及電商行業。贛州太古城現經營主要業態為商業、酒店。在招商方面，贛州團隊在二零二三年三月確定兩個商業項目的經營方向，在降本增效的前提下，確定重啟招商及推廣。於二零二三年，環球匯及歡樂匯重點引進多個知名品牌入駐，業績表現良好，成為贛州當地熱門綜合購物中心。

汕頭房地產項目

本集團於二零二三年三月完成收購汕頭市泰盛科技有限公司（「汕頭市泰盛」）的51%股權。汕頭市泰盛於中國廣東省汕頭市龍湖區從事開發房地產建設項目－汕頭時代灣。該項目總土地面積約16.7萬平方米，總建築面積約95.1萬平方米，分為三個區域，涉及辦公及商業建築、住宅單位及閣樓公寓。

在二零二三年，在銷售方面，汕頭市泰盛儘管遇到不少挑戰，但團隊聚焦項目南區寫字樓現樓銷售去化，發力拓展潛在客戶群體，增加客戶來源，制定針對性銷售政策，促進成交。

在招商方面，團隊根據市場態勢及客戶情況，適時調整相應的新租賃、續租、團隊激勵等政策，降低客戶抗性，促成租賃交易。此外，團隊積極接洽政府引進企業，並拓展上下游單位，以圈層活動等多維度促成寫字樓租賃成交，煥發商務新活力，進一步豐富園區業態及吸引人流。

本公司也於香港持有若干投資物業用於出租，該等物業目前處於零空置狀態。

金融服務業務

本集團透過附屬公司在香港提供綜合金融服務，多年來致力於成為連接境內與海外資本市場的橋樑，以金融服務實體經濟，秉持穩建創新經營理念為客戶提供全方位金融服務。

截至二零二三年十二月三十一日止年度，金融服務分部賺取約38.2百萬港元收益（二零二二年：約47.5百萬港元），按年減少約19.6%，相當於本集團總收益約5.2%（二零二二年：5.9%）。經營虧損約70.5百萬港元（二零二二年：約118.4百萬港元）。

證券經紀服務

過去多年，證券經紀團隊致力為其客戶提供更為全面專業便捷的服務，包括：代理買賣證券、提供孖展融資服務、為上市發行人提供配售與包銷服務、金融產品業務及為高淨值客戶提供一站式綜合投融資服務等。

回顧期投資市場持續面臨環球利率攀升、通脹高企及經濟增長放緩等多重打擊，香港指從二零二二年收市的19,781點跌至二零二三年收市17,047點，跌幅13.8%。市況持續低迷令投資者入市意欲下降，行業整體佣金收入減少；資金成本高漲亦導致息差收入下跌，令回顧期內證券經紀業務收益較去年同期下跌。

資產管理服務

本集團全資附屬公司大西洋資產管理有限公司管理自有基金，並向全球市場的高淨值人士、公司及機構客戶提供投資諮詢服務。於本公告日期，其擔任2個獨立投資組合公司基金（涵蓋3個獨立投資組合）的投資經理，資產管理規模約為165百萬港元。

財富管理服務

於二零二三年，隨著於二零二三年五月出售經營財務管理服務之附屬公司，本集團不再提供財富管理服務（二零二二年：於二零二二年，本公司為客戶提供多元化的財富管理服務，以滿足不同客戶之理財要求）。

放貸業務

本集團透過其全資附屬公司寶新信貸有限公司（「寶新信貸」）從事放貸業務，主要為根據香港法例第163章《放債人條例（》「放債人條例」）向香港客戶提供短期及長期股份按揭貸款及物業按揭貸款。

鑑於經濟及樓市環境充滿挑戰，寶新信貸採取嚴格的信貸控制進行其股份按揭貸款及物業按揭貸款業務，以減低相關信貸風險。於二零二三年十二月三十一日，其貸款組合的整體加權平均貸款價值比率為68.0%（二零二二年：95.4%）。

資料來源: 中澤豐 (01282) 全年業績公告

業務展望 - 截至2023年12月31日止年度

展望二零二四年，跟隨著后疫情時代全球經濟復蘇的步伐，公司產業發展重心將由量變轉為質變，在穩健中尋求創新，擁護國家提出的新質生產力發展方向。積極穩步推進公司各類業務板塊的發展，維護香港國際金融中心的獨特地位。

自動化業務的展望

自動化分部一直為中國智慧手機、物聯網、半導體、汽車電子等行業提供自動化製造裝備及服務。包括SMT生產設備在內的自動化製造設備在中國的主要應用產業仍處於發展的上升期，隨著5G應用商業模式日漸成熟，加上中國提出加快以5G、人工智慧、工業互聯網、物聯網為代表的新型基礎設施建設進度，將為自動化分部發展帶來新動力。

為提升銷售收入和市場競爭力，公司將進一步豐富產品結構，在半導體設備、其它自動化設備及相關材料方面繼續開發新的產品，增加供應商代理授權資格。鑒於越來越多的製造業客戶於海外設立生產基地，公司將以全球化的思維開展業務，適時實施海外市場策略。在海外市場的拓展，公司採取跟隨客戶出海步伐的策略，配合客戶在海外市場進行佈局，提供服務的長期規劃。

公司將注重發揮自身的核心優勢，結合市場需求和技術發展趨勢，選擇具有發展潛力的業務領域進行佈局，打造具有競爭力的新產品和服務，滿足客戶的多元化需求。通過提升自身研發能力及與智能製造業合作夥伴加強合作，逐步從分銷型企業向科技製造企業轉型。

房地產投資及開發業務的展望

邦凱科技園在二零二四年將重點抓招商及回款，力爭提升物業整體出租率及應收回款率，同時加快三期項目建設。園區產業方面將緊跟政府政策導向，繼續聚焦主導產業，引入更加優質的國高企業及專精特新企業，提升園區總產業產值，加強園區服務品質，進一步提升園區的物業品牌價值。

贛州項目在二零二四年將根據市場情況適時調整寫字樓銷售政策，加大對寫字樓拓客的力度，並尋求辦公樓整體包銷及澤豐中心酒店的銷售。在車位銷售方面，將調整車位促銷的相關政策，適時釋放銷售優惠政策，促進部分觀望業主成交。在商業版塊方面，贛州團隊將重點打造環球匯古樹廣場特色，對競品項目形成差異化，使項目形成聚客效應，擴散至周邊商舖，帶動整場顧客流動性，結合市場調整招商方向及業態規劃，引進大型兒童遊樂及餐飲進駐，提升項目經營氛圍。

汕頭項目在二零二四年將圍繞加大銷售和保交樓兩大目標，重點消化現樓銷售，全力以赴做好銷售及交樓工作。團隊將多管道拓展南區新增銷售，團隊全員上陣，著力挖掘合作夥伴、已入駐單位上下游關聯單位成交可能，加快大宗交易進程以及老帶新成交。招商團隊則重點拓寬客戶管道，採取措施包括(1)積極參加現有大型客戶、政府類客戶續簽招投標，並達成合同續簽；(2)釋放項目產品資訊及政策利好，挖掘潛在客戶；(3)完善市場跟蹤及政策更新，及時調整招商方向及策略；及(4)增加園區運營活動，提升入駐企業歸屬感，提升老帶新比例。

金融服務業務的展望

儘管於多個不明朗因素困擾環球經濟前景，本集團的證券經紀團隊在二零二四年將繼續積極把握經濟復蘇為金融市場帶來的機遇，持續優化客戶交易體驗，以提升其市場板塊競爭力。同時證券經紀團隊將堅守其審慎的方針，審視其融資服務並採取適當策略減低下行風險，致力維持穩定的業務發展。

二零二四年，在全球市場加速融合和地域事件不斷的宏觀環境下，公司資產管理團隊將持續秉持科學理性的投資分析方法，針對全球市場標的進行篩選和評估其投資價值，根據區域性市場特點進行大類資產再平衡策略。公司將繼續依托於香港國際金融中心的優勢，聚焦大中華地區的投資機會。

於二零二四年，本公司將持續把握發展機遇，力爭為股東創造更大回報。

資料來源: 中澤豐 (01282) 全年業績公告