- 恒生指數 16224.14 161.73
- 國企指數 5746.61 57.25
- 上證指數 3065.26 8.96
00626 大眾金融控股
綜合資產負債表
| (百萬港幣) |
12/2021 | 12/2022 | 12/2023 |
| 庫存現金及短期資金 | 4,321 | 3,406 | 3,719 |
| 向其他銀行託收中之項目 | | | |
| 定期存放銀行同業及其他財務機構 (資產) | 2,290 | 1,827 | 977 |
| 商業票據 | 12 | 5.4 | 0.53 |
| 持有之存款證 | | | |
| 香港政府負債證明書 | | | |
| 交易用途資產 | | | |
| 非持作買賣用途之資產 | | | |
| 公平訂值之金融資產 | | | |
| 衍生工具 (資產) | 1.6 | 0.34 | 11 |
| 銀行同業貸款及墊款 | | | |
| 客戶貸款及墊款 | 25,970 | 24,582 | 23,825 |
| 可供出售之證券 | | | |
| 金融投資 | 6,486 | 7,444 | 7,646 |
| 持至到期投資 | | | |
| 聯營及共同控制公司權益總額 | | | |
| 無形資產 | 2,775 | 2,775 | 2,775 |
| 固定資產 | 1,359 | 1,459 | 826 |
| 其他資產 | 314 | 419 | 1,176 |
| 總資產 | 43,528 | 41,918 | 40,955 |
| 香港紙幣流通額 | | | |
| 同業及財務機構存款 | 466 | 497 | 468 |
| 客戶存款 | 32,175 | 30,446 | 29,536 |
| 向其他銀行傳送中之項目 | | | |
| 定期存放銀行同業及其他財務機構 (負債) | | | |
| 已發行之債務證券 | | | |
| 已發行之存款證 | | | |
| 已發行之可換股債券 | | | |
| 已發行之浮息票據 | | | |
| 總發行之債務工具 | | | |
| 交易用途負債 | | | |
| 公平訂值之金融負債 | | | |
| 衍生工具 (負債) | 6.7 | 2.0 | 0.04 |
| 後償負債 | | | |
| 其他負債 | 2,311 | 2,328 | 2,272 |
| 總負債 | 34,959 | 33,273 | 32,276 |
| 股本(普通股) | 110 | 110 | 110 |
| 股本(優先股) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 總股本 | 110 | 110 | 110 |
| 股份溢價 | 4,013 | 4,013 | 4,013 |
| 資本儲備 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 其他儲備 | 236 | 150 | 190 |
| 保留溢利/(累計虧損) | 4,210 | 4,372 | 4,365 |
| 總儲備 | 8,460 | 8,535 | 8,569 |
| 股東資金 | 8,569 | 8,645 | 8,678 |
| 少數股東權益 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 資本來源 | 8,569 | 8,645 | 8,678 |
| 總負債及資本來源 | 43,528 | 41,918 | 40,955 |
| 投資 | 6,486 | 7,444 | 7,646 |
| 客戶及銀行同業貸款及墊款 | 25,970 | 24,582 | 23,825 |
| 客戶, 同業及財務機構存款(包括已發行之存款證) | 32,641 | 30,944 | 30,004 |
| 股東資金(普通股) | 8,569 | 8,645 | 8,678 |
| 淨資產/(負債) | 8,569 | 8,645 | 8,678 |
| 核心資本 | | | |
| 附加資本 | | | |
| 資本基礎扣減總額 | | | |
| 扣減後之總資本基礎 | | | |
| 風險加權資產 | | | |
| 不良貸款 | | | |
| 逾期客戶貸款 | | | |
| 經重組客戶貸款 | | | |
| 客戶貸款總額 | | | |
| 客戶貸款減值準備 | | | |
綜合現金流量表
| (百萬港幣) |
12/2021 | 12/2022 | 12/2023 |
| 經營業務之現金流量額 | -736 | -375 | 80 |
| 已收利息 | 1,446 | 1,463 | 1,896 |
| 已付利息 | -192 | -245 | -847 |
| 已收股息 | 0.24 | 0.26 | 0.28 |
| 已派股息 | -187 | -220 | -154 |
| 其他(投資回報) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 投資回報及融資費用之現金流量 | 1,068 | 998 | 895 |
| 退回/(已繳)稅項 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 增添固定資産 | -29 | -185 | -56 |
| 投資增加 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 出售固定資産 | 0.01 | 0.00 | 0.00 |
| 投資減少 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 與關連人士之現金流量(投資活動) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 其他(投資活動) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 投資活動之現金流量 | -29 | -184 | -56 |
| 融資活動前之現金流量 | -951 | -779 | -130 |
| 新增貸款 | 124 | 1,245 | 62 |
| 償還貸款 | -181 | -1,330 | -58 |
| 定息/債項工具融資 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 股本融資 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 與關連人士之現金流量(融資活動) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 償還定息/債項工具 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 其他(融資活動) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 融資活動前之現金流量 | -243 | -305 | -150 |
| 現金及等同現金之增加/(減少) | -1,008 | -864 | -127 |
| 年初之現金及等同現金專案 | 6,174 | 5,166 | 4,302 |
| 外幣匯率變動之影響/其他 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 年終之現金及等同現金專案 | 5,166 | 4,302 | 4,175 |
綜合損益計算表
| (百萬港幣) |
12/2021 | 12/2022 | 12/2023 |
| 利息收益 | 1,450 | 1,501 | 1,959 |
| 利息支出 | 168 | 350 | 954 |
| 利息收益淨額 | 1,282 | 1,151 | 1,005 |
| 費用收益 | 187 | 180 | 199 |
| 費用支出 | 2.5 | 1.6 | 2.1 |
| 費用收益淨額 | 185 | 178 | 197 |
| 交易收益淨額 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 已賺取保費淨額 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 其他營業收益 | 48 | 45 | 36 |
| 其他營業收益總額 | 48 | 45 | 36 |
| 營業收益總額 | 1,515 | 1,374 | 1,239 |
| 保險索償淨額 | 0.00 | 0.00 | |
| 未扣除貸款減值及其他準備之營業收益淨額 | 1,515 | 1,374 | 1,239 |
| 減值損失及準備總額 | 82 | 144 | 355 |
| 營業收益淨額 | 1,433 | 1,230 | 884 |
| 僱員薪酬及福利 | 526 | 512 | 533 |
| 物業、機器及設備折舊 | 102 | 102 | 104 |
| 無形資產攤銷 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 折舊及攤銷 | 102 | 102 | 104 |
| 其他營業支出 | 204 | 209 | 207 |
| 營業支出總額 | 831 | 824 | 843 |
| 經營溢利/(虧損) | 602 | 407 | 41 |
| 非經營/特殊項目 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 共同控制公司及聯營公司 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 除稅前溢利/(虧損) | 602 | 407 | 41 |
| 稅項 | 106 | 78 | 26 |
| 本年度溢利/(虧損) | 496 | 329 | 14 |
| 本公司股本持有人應佔 | 496 | 329 | 14 |
| 少數股東權益應佔 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 優先股股息 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 資本證券之應付票息 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 股東應佔溢利 | 496 | 329 | 14 |
| 普通股股息 | 132 | 165 | 121 |
| 股息 | 132 | 165 | 121 |
| 本年度保留溢利/(虧損) | 365 | 164 | -106 |
| 每股基本盈利(年報數據，單位為港幣) | 0.45 | 0.30 | 0.01 |
| 每股基本盈利(經調整，單位為港幣) | 0.45 | 0.30 | 0.01 |
| 每股攤薄盈利(經調整，單位為港幣) | 0.45 | 0.30 | 0.01 |
| 每股派息(期內經調整，單位為港幣) | 0.20 | 0.16 | 0.03 |
| 每股資產淨值(經調整，單位為港幣) | 7.81 | 7.87 | 7.90 |
| 已發行普通股股數 | 1,098 | 1,098 | 1,098 |
| 已發行普通股股數(加權平均) | 1,098 | 1,098 | 1,098 |
| 非利息經營溢利總額 | 233 | 223 | 234 |
| 未扣除貸款減值及其他準備之經營溢利/(虧損) | 684 | 550 | 396 |
