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00875 中國金控
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基本數據

(百萬港幣) 12/201512/201612/2017
營業額1539384
毛利252644
EBITDA-43-512-91
EBIT-57-525-101
股東應佔溢利-42-521-73
每股盈利-0.08-0.76-0.08
每股股息0.000.000.00
每股資產淨值0.590.370.32

主要從事種植、加工及買賣農產品、及放債。

業務回顧 - 截至2017年12月31日止年度

持續經營業務之業績

農業業務

由於農業業內競爭日益激烈,蔬菜市場平均售價大幅下跌,利潤率下跌。故此,本集團決定於報告期間專注於農產品種植業務,而縮減農產品買賣業務。

於報告期間,隨著平均售價下跌,生產成本高企,以及縮減農產品買賣業務,農業業務錄得收益大幅減少34,700,000港元至約45,500,000港元(二零一六年:80,200,000港元),毛利大幅減少7,800,000港元至約8,200,000港元(二零一六年:毛利為16,000,000港元)。

寧夏一農產品生產基地(「寧夏基地」)於二零一七年七月二十八日遭受火災事故損失。由於火災,就固定資產及存貨之賬面淨值錄得減值虧損約2,100,000港元。寧夏基地之營運未受到影響。然而,於二零一七年三月一日至二零一七年七月二十八日止期間之支持性文件原件因火災已受損。為消除於二零一七年三月一日至二零一七年七月二十八日止期間發生交易之範圍限制,本公司已向供應商、員工、銀行、政府及業主重新獲得大部分支持性文件。管理層認為,有關二零一七年三月一日至二零一七年七月二十八日止期間之交易憑證屬充足。

同時,本集團將繼續控制成本並充分利用現有資源以進一步鞏固及發展農業業務,不論是透過自然增長抑或在適當機會進行收購。

放債業務

鑑於目前市況和傳統銀行的放貸要求日趨嚴謹,銀行以外的持牌放債人成為潛在借款人獲得高效靈活資金周轉方案的最佳替代選擇之一。因此對來自放債業務的貸款服務需求更為殷切,為本集團進一步擴大其放債業務分部提供巨大潛力。

在二零一六年十一月完成收購深圳市泰恒豐科技有限公司及其附屬公司(「泰恒豐集團」)後,本集團透過提供個人貸款及企業貸款服務將業務擴展至中華人民共和國(「中國」)深圳的小額貸款業務領域。泰恒豐集團產生巨額分部溢利,為本集團於報告期間整體業績之穩定增長作出貢獻。

於報告期間,放債業務貸款利息收入及毛利分別約為37,100,000港元(二零一六年:12,400,000港元)及36,200,000港元(二零一六年:10,800,000港元)。未償還貸款本金及應收利息約為293,000,000港元(二零一六年:257,000,000港元)。應收貸款利息按年利率介乎7.2%至48.0%計算。

於二零一七年八月,本公司委聘鉅銘風險諮詢服務有限公司(「鉅銘風險」)為內部控制顧問,以進行獨立內部控制審核,評估中國放債業務之財務、經營及合規控制的成效以及風險管理職能。審核委員會(「審核委員會」)及董事會經與鉅銘風險商討由鉅銘風險編撰之內部控制評核報告後,合理信納於截至二零一七年一月一日至二零一七年六月止期間並無存在或發現任何重大缺失或不足。

本集團將繼續採用謹慎的信貸控制程序發展放債業務,實施業務增長與風險管理相平衡的策略。

已終止業務之業績

證券經紀

於報告期間,證券經紀服務(「證券經紀業務」)產生收益約1,200,000港元,不足以彌補其支出,故而錄得淨虧損約8,500,000港元。

經考慮證券經紀業務在現有營運規模下並無明顯潛力可顯著改善其業績表現,本集團認為出售證券經紀業務不失為絕佳機會,以透過將其資源集中於其他盈利能力更強之業務分部,從而提升其整體回報,並為本公司股東創造更大價值。

故此,於二零一七年五月二十五日,本集團與獨立第三方訂立買賣協議(「協議」)。

據此,本集團有條件同意出售證券經紀業務,代價為證券經紀業務於協議日期之資產淨值另加現金12,000,000港元。本公司預期會錄得出售收益約9,100,000港元及已終止業務虧損約8,500,000港元。

於二零一七年十月二十日,本集團訂立補充契據(「補充契據」),據此,訂約雙方同意將達成該協議所載先決條件之日期進一步延長三個月至該協議日期起計九個月屆滿當日。

於二零一八年二月二十二日,本集團訂立第二份補充契據(「第二份補充契據」),據此,訂約雙方同意將達成該協議所載先決條件之日期進一步延長兩個月至該協議日期起計十一個月屆滿當日。

於中國內地投資互聯網融資業務

本集團擁有深圳前海格林易貸互聯網服務有限公司(「格林前海」,於中國內地從事互聯網金融業務)25%的股權。

於報告期間,互聯網融資業務之收益及淨溢利分別約為41,000,000港元及21,700,000港元。

於中國政府針對互聯網金融行業實行規則以改革金融體系後,互聯網金融行業正步入穩固發展期。面對互聯網金融行業的挑戰及機遇,格林前海積極開發新業務,包括但不限於繼續穩步推動格林易貸互聯網金融平臺轉型發展,並提供管理諮詢、營銷策略、資訊科技技術支援及數據處理服務,以擴闊收入來源及為股東帶來更高回報。

資料來源: 中國金控 (00875) 全年業績公告

業務展望 - 截至2017年12月31日止年度

本集團將不時尋找合適的投資機會,以發展其現有業務組合及從事具有增長潛力的新業務。本集團將發掘前景令人振奮的機會,以追求業務多元化及拓展收入來源,完善現有核心業務或為其創造潛在協同效應。

為多元化收入流及平衡本集團農業業務之週期性質,本公司自二零一五年起在金融業務領域積極發展其業務藍圖。

除上述投資外,本集團亦將考慮其他相關有盈利的業務,藉以在日後提高盈利能力,包括但不限於中國內地及香港的金融及農業板塊。

資料來源: 中國金控 (00875) 全年業績公告

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00001長江和記實業80.500-0.900 (-1.1%)00002中電控股88.100-0.800 (-0.9%)00003香港中華煤氣15.140-0.220 (-1.4%)00005匯豐控股65.650-0.350 (-0.5%)00006電能實業53.350-0.350 (-0.7%)00011恒生銀行180.200+1.100 (+0.6%)00012恒基地產37.950-0.400 (-1.0%)00016新鴻基地產105.3000.000 (0.0%)00017新世界發展10.500-0.040 (-0.4%)00019太古股份公司A86.450-0.150 (-0.2%)00027銀河娛樂45.950-1.000 (-2.1%)00066港鐵公司39.550-0.250 (-0.6%)00083信和置業12.660-0.160 (-1.3%)00101恒隆地產14.980-0.240 (-1.6%)00151中國旺旺5.600-0.010 (-0.2%)00175吉利汽車14.660-0.120 (-0.8%)00267中信股份12.320-0.060 (-0.5%)00288萬洲國際6.290-0.180 (-2.8%)00386中國石油化工股份6.590+0.010 (+0.2%)00388香港交易所227.400-1.600 (-0.7%)00688中國海外發展26.000-0.050 (-0.2%)00700騰訊控股287.000-1.000 (-0.4%)00762中國聯通8.730+0.010 (+0.1%)00823領展房產基金73.000-1.250 (-1.7%)00836華潤電力14.620-0.200 (-1.4%)00857中國石油股份5.650-0.050 (-0.9%)00883中國海洋石油12.900-0.060 (-0.5%)00939建設銀行6.450-0.050 (-0.8%)00941中國移動75.650-0.800 (-1.1%)01038長江基建集團57.950-0.700 (-1.2%)01044恒安國際62.600-0.300 (-0.5%)01088中國神華18.420-0.080 (-0.4%)01093石藥集團16.960-0.480 (-2.8%)01109華潤置地27.700-0.350 (-1.3%)01113長實集團55.150-0.300 (-0.5%)01177中國生物製藥7.170-0.260 (-3.5%)01299友邦保險63.800-0.400 (-0.6%)01398工商銀行5.370-0.040 (-0.7%)01928金沙中國有限公司32.350-0.250 (-0.8%)01997九龍倉置業50.300-0.450 (-0.9%)02007碧桂園9.140-0.060 (-0.7%)02018瑞聲科技52.150-0.750 (-1.4%)02313申洲國際94.300-0.950 (-1.0%)02318中國平安76.900-0.200 (-0.3%)02319蒙牛乳業24.700-0.050 (-0.2%)02382舜宇光學科技73.600-2.250 (-3.0%)02388中銀香港30.000+0.450 (+1.5%)02628中國人壽16.720-0.040 (-0.2%)03328交通銀行5.9100.000 (0.0%)03988中國銀行3.330-0.030 (-0.9%)