即時報價: | 0.042 | +0.002 (+5.0%) |
基本數據
(百萬港幣) | 12/2021 | 12/2022 | 12/2023 |
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營業額 | 0.46 | 0.00 | 0.00 |
毛利 | |||
EBITDA | -215 | -172 | |
EBIT | -218 | -173 | -41 |
股東應佔溢利 | -183 | -163 | -34 |
每股盈利 | -0.38 | -0.32 | -0.07 |
每股股息 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
每股資產淨值 | 0.67 | 0.35 | 0.28 |
主要業務為提供及經營旅遊業務、財資管理(即證券投資)業務、放債業務、證券經紀業務、期貨經紀業務及資產管理業務。
業務回顧 - 截至2023年06月30日六個月止
放債業務
截至二零二三年六月三十日止六個月,本集團之放債業務產生貸款利息收入3,022,000港元(二零二二年:7,678,000港元),較去年同期減少61%。
利息收入減少乃由於並無進一步確認因本集團質疑其還款能力而分類為第3階段(信貸減值)之六筆貸款之利息收入,而去年同期僅四筆貸款並無進一步確認利息收入。
截至二零二三年六月三十日止六個月,本集團並無授出任何新貸款,一名客戶自現有貸款提取1,000,000港元及兩名客戶已向本集團還款8,178,000港元。
於二零二三年六月三十日,九筆貸款仍未償還,其中(i)一筆總結餘為13,700,000港元之應收貸款分類為1階段(初步確認),(ii)一筆總結餘為28,234,000港元之應收貸款分類為第2階段(信貸風險大幅增加),及(iii)七筆總結餘合共為260,603,000港元之應收貸款分類為第3階段(信貸減值)。截至二零二三年六月三十日止六個月,第1階段、第2階段及第3階段之間概無轉移。
於報告期末,董事經參考獨立專業估值師編製之估值對本集團之應收貸款進行預期信貸虧損評估。估值使用一般方法計量應收貸款之預期信貸虧損,該方法在香港財務報告準則第9號金融工具項下通常稱為「三階段模型」。根據估值,已就應收貸款計提預期信貸虧損撥備撥回4,957,000港元。
於預期信貸虧損撥備總額中,(i) 74,000港元乃就因部分償還貸款而分類為第1階段(初步確認)之應收貸款撥回,(ii) 117,000港元乃就分類為第2階段(信貸風險大幅增加)之應收貸款確認,及(iii) 5,000,000港元乃就因被分類為第3階段(信貸減值)之應收貸款部分貸款已償還而撥回。
(a)客戶A未能於二零二三年五月償還到期之26,648,000港元之尚未償還本金額及其應計及未付利息。於本報告日期,本集團正在催促客戶A償還逾期款項。
(b)客戶B未能於二零二二年五月償還到期之48,000,000港元之尚未償還本金額及其應計及未付利息。其後,客戶B分別於二零二二年八月及十月向本集團支付1,514,000港元及5,115,000港元作為部分償還貸款及利息付款。因此,於二零二二年十二月三十一日及二零二三年六月三十日,該貸款之尚未償還本金額減少至45,239,000港元。於本報告日期,本集團仍在催促客戶B還款,並與客戶B就餘下貸款結餘之償付安排進行磋商。
(c)客戶C未能自二零二二年二月起支付本金額為63,000,000港元之貸款利息。本集團已與客戶C進行磋商,以期訂立具約束力之償付協議。於二零二三年三月,本集團指示其法律顧問向彼發出催款函,要求其立即償付。於二零二三年七月,本集團收到其回覆建議分期償還貸款之尚未償還本金額及應計利息。為回應有關回覆,本集團正嘗試聯絡彼,以就此建議較短之還款安排,並要求其根據建議條款落實償付建議。本公司目前尚不能確定能否與客戶C達成償付協議,但本集團僅會於用盡所有追收措施後,認為訂立償付協議為收回貸款及其應計及未付利息之可行措施時,方會最終簽署償付協議。
(d)客戶D自二零二一年五月起未能支付本金額為58,000,000港元之貸款利息。於二零二二年一月,本集團獲得一間在中華人民共和國(「中國」)註冊成立之物業持有公司提供之企業擔保,以擔保其於貸款協議項下之貸款之所有還款責任。此後,本集團於中國仲裁法院對企業擔保人提起法律訴訟,以收回貸款及其應計及未付利息。於二零二三年三月十六日,本集團根據仲裁法院之指引與企業擔保人訂立調解協議。於二零二三年五月,法院作出調解書,裁定企業擔保人須履行其於企業擔保項下之付款責任,向本集團支付貸款之尚未償還本金額連同截至及直至付款日期之應計及未付利息。本集團已指示其法律顧問強制執行調解書,以收回貸款連同其應計及未付利息。於二零二三年六月,本集團之法律顧問已向法院提交強制執行申請,尚待法院審查。與此同時,本集團正在尋求其法律顧問之意見,以尋求於香港針對客戶D同時啟動法律程序。
(e)客戶F並無於二零二二年五月償還到期之貸款之尚未償還本金額35,300,000港元。應收貸款由(i)客戶F之全部已發行股份之股份押記,及(ii)客戶F最終實益擁有人提供之個人擔保作抵押,作為客戶F於貸款協議項下所有責任之抵押。本集團已與客戶F就尚未償還本金額(「償付款項」)之償付計劃訂立一份償付契據,其中7,060,000港元已於二零二二年五月三十日償還,剩餘尚未償還結餘28,240,000港元將自二零二二年六月一日於20個月內分四期償付。鑑於本集團同意訂立償付契據,(i)客戶F之一間全資附屬公司已承諾在實際收到有關收益之付款後30內支付其企業服務業務收益之70%用於償付同等金額之償付款項,除非及直至償付款項悉數清償為止;及(ii)客戶F之另一全資附屬公司已承諾在實際收到有關收益之付款後30日內支付其全部收益(不包括償付契據界定之若干收益)之80%用於償付同等金額之償付款項,除非及直至償付款項悉數清償為止。本集團已用盡所有追收措施,並認為訂立償付契據為收回貸款及其應計及未付利息之可行措施。於償付契據日期後,截至本報告日期,客戶F根據償付契據之條款已償付10,328,000港元,並已支付應計利息。
(f)客戶G未能於二零二零年四月償還到期之循環貸款融資之尚未償還本金額55,000,000港元及其應計及未付利息。應收貸款由一家於中國成立之有限責任財務公司提供之企業擔保作抵押。本集團已於二零二零年九月於中國對客戶G及擔保人提起民事訴訟,以追回尚未償還本金額連同其應計及未付利息。法庭聆訊已舉行,法院已於二零二一年十二月二十二日作出本集團勝訴之判決。擔保人曾一度對該判決提出上訴,導致執行程序暫時延後,惟本集團於二零二二年十二月獲其中國法律顧問告知,本集團可繼續進行執法行動。於二零二三年七月,已向法院提交強制執行申請書,以強制執行客戶G及擔保人償還貸款連同應計及未付利息。
(g)客戶H未能於二零二一年五月償還到期之貸款之尚未償還本金額2,000,000港元及其應計及未付利息。客戶H於本公司從事提供證券服務之全資附屬公司環球大通證券有限公司持有上市股本證券(「上市股份」)之投資組合。彼已向本集團作出承諾,據此,彼同意倘出現違約,彼將出售全部或部分上市股份以償還其結欠本集團之貸款。本集團現正與其就償還建議之詳情進行磋商。
(h)客戶I未能自二零二零年五月起支付應計利息。授予彼之19,000,000港元之循環貸款融資以一項商業物業之首筆法定押記作抵押。截至二零二一年十二月三十一日止年度,本集團已佔用該商業物業並將其出售予一名獨立第三方以收回尚未償還本金額15,497,000港元。於二零二三年三月,已向客戶I發出傳票,要求償還貸款之剩餘尚未償還本金額3,502,000港元連同其應計及未付利息。於本報告日期,本集團法律顧問正準備進一步提交法院之傳票申請及相關證明文件。
授予客戶J之貸款乃以客戶J已發行股份之股份押記及其最終控股公司提供之企業擔保作抵押。
於二零二三年六月三十日,本集團之應收貸款及應計應收利息(並無計及預期信貸虧損累計撥備)為302,537,000港元(二零二二年十二月三十一日:310,824,000港元)。
財資管理業務
截至二零二三年六月三十日止六個月,本集團收購市值1,664,000港元之香港股本及並無出售任何證券投資。截至二零二三年六月三十日止六個月,本集團自其證券投資確認股息收入299,000港元,作為證券投資之已變現收益淨額。於二零二三年六月三十日,本集團按公平值重新計量其證券投資,並就證券投資之公平值變動錄得未變現虧損淨額3,279,000港元(二零二二年:未變現虧損淨額4,313,000港元)。
金融服務業務
截至二零二三年六月三十日止六個月,本集團金融服務業務之收益減少24%至5,263,000港元(二零二二年:6,960,000港元)。
截至二零二三年六月三十日止六個月,證券經紀之佣金收入減少16%至939,000港元(二零二二年:1,112,000港元)。該減少乃由於市場情緒低迷導致客戶進行之交易量減少。
截至二零二三年六月三十日止六個月,孖展融資之利息收入減少5%至3,209,000港元(二零二二年:3,377,000港元),乃由於本集團之證券孖展融資業務減少。證券孖展客戶之平均每月尚未償還貸款結餘(並無計及預期信貸虧損累計撥備)由截至二零二二年六月三十日止六個月之70,362,000港元減少至截至二零二三年六月三十日止六個月之67,456,000港元。
截至二零二三年六月三十日止六個月,證券經紀之手續及結算收入減少56%至1,044,000港元(二零二二年:2,399,000港元),乃由於市場情緒低迷導致客戶進行之交易量減少。
截至二零二三年六月三十日止六個月,資產管理費收入減少50%至1,000港元(二零二二年:2,000港元)。有關減少乃由於本集團管理之資產減少所致。
截至二零二三年六月三十日止六個月,企業融資之諮詢費收入為70,000港元(二零二二年:70,000港元)。
資料來源: 環球大通集團 (08063) 中期業績公告
業務展望 - 截至2023年06月30日六個月止
今年第二季度中國經濟增長未達預期。今年上半年,中國房地產市場較去年疲弱,年輕人失業率創歷史新高。此外,在通脹依然高企及貨幣政策緊縮之壓力下,全球經濟增長正在放緩。貨幣政策快速收緊導致全球銀行貸款、住房、金融市場及工業領域不景氣。
董事預計二零二三年全球經濟前景依然黯淡。因此,董事將密切關注股本市場,不時調整本集團之證券投資,並於二零二三年剩餘時間內適時將證券投資變現。
鑑於全球經濟面臨下行風險,董事將繼續密切監視本集團放債客戶之還款及財務狀況,確保對貸款收回問題之任何早期跡象採取迅速行動及採取各項措施收回逾期之應收貸款以及貸款之未付利息。
董事希望二零二三年本集團金融服務業務之業績將有所改善。董事相信,隨著政府實施振奮經濟活動之刺激措施,投資者情緒將會上漲。
根據本公司就香港旅遊業務進行之研究及可行性研究之結果,董事認為於香港發展旅遊業務將充滿挑戰且成本高昂。本公司將不得不面臨大型企業集團之加劇競爭及線上預訂渠道興起等諸多挑戰。因此,在進軍該行業之前,本公司必須徹底審查盈利能力、資本要求及潛在風險。
董事將繼續帶領本集團度過難關,繼續監控業務環境,通過專注於現有業務鞏固本集團之業務基礎。除專注於本集團之現有業務外,董事將繼續為本集團識別合適的投資機會,以多元化其業務並擴大收益。
資料來源: 環球大通集團 (08063) 中期業績公告