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00440 大新金融
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基本數據

(百萬港幣) 12/201512/201612/2017
營業額0.000.000.00
毛利0.000.000.00
EBITDA0.000.000.00
EBIT0.000.000.00
股東應佔溢利1,9471,8925,405
每股盈利5.815.6516.13
每股股息1.321.327.95
每股資產淨值61.0265.1174.80

集團在香港,澳門及中國提供銀行、保險、金融及其他相關服務。

業務回顧 - 截至2017年12月31日止年度

隨著年內經濟狀況改善,旗下的銀行集團營運表現持續好轉,扣除減值虧損後之營運溢利增加34%至23億4千9百萬港元。大新銀行集團有限公司(「大新銀行集團」)的主要業務均表現良好,儘管貸款增長相對溫和,淨利息收入增加7%至38億9千3百萬港元,而下半年凈息差上升至2.02%。全年平均凈息差為1.98%,與2016年相同。淨服務費及佣金收入增加26%至10億5千2百萬港元。經濟改善亦有助提升信貸質素,貸款及信貸減值支出因此減少52%至2億7千1百萬港元。

本集團於2017年12月5日已公佈於2017年12月31日重慶銀行投資之使用價值或會降至低於投資的賬面值,在此種情況下,有必要進行減值撥備。此情況亦實際出現,本集團已就重慶銀行投資作出8億1千5百萬港元的減值撥備,將其賬面值減至41億3千5百萬港元。但需要注意的是,減值撥備為非現金項目,不會影響大新銀行有限公司(「大新銀行」)、大新銀行集團或大新金融集團有限公司(「大新金融」)的現金狀況或流動資金,亦不會影響大新銀行或大新銀行集團的資本充足率。

重慶銀行的營運表現仍然理想,年內,集團應佔重慶銀行的溢利按年上升約4%至6億2千8百萬港元。

大新銀行的全資附屬公司澳門商業銀行及大新銀行(中國)表現良好,全年錄得溢利增長。

如上文所述,年內信貸成本整體下降,主要受惠於香港及內地商業銀行業務的貸款減值減少所致。有關改善趨勢於下半年持續,值得鼓舞。集團的零售銀行業務的信貸質素全年均維持良好。

於2017年,完成出售人壽保險業務為本集團年內帶來特殊收益35億6千5百萬港元。

因包括出售人壽保險業務之收益,資產回報率為2.4%及股本回報率為23.1%,遠高於2016年。不包括該項特殊收益,本集團資產回報率及股本回報率則由於資產負債增長溫和而盈利能力穩定而輕微下跌。年內持續經營業務的成本對收入比率由51.1%改善至49.5%,乃由於營運收入較高增長率以及本集團持續努力控制成本的成果。

於2017年12月31日,大新銀行的綜合普通股權一級資本充足率增強至13.4%,高於2016年年底的12.7%,主要因為保留盈利增加所致。於2017年12月,大新銀行向大新金融發行額外一級後償資本1億1千5百萬美元,進一步增強大新銀行的整體一級資本充足率至年底的14.0%。加入大新銀行的二級後償債務餘額,大新銀行的整體資本充足比率高達18.7%。本集團繼續遵守流動性維持比率之規定,於年內維持在44%的平均水平,遠高於25%之法定最低水平。本集團相信其資本及流動性比率維持在香港同業銀行及國際銀行的市場水平內。

資料來源: 大新金融 (00440) 全年業績公告

業務展望 - 截至2017年12月31日止年度

隨著2017年經濟狀況改善,展望2018年全球經濟將會持續相對穩健。香港將從此趨勢中獲益,尤其是內地經濟取得穩定增長,而中央政府亦加大力度,確保內地金融體制穩定。雖然預測美國利率將繼續上升,但加息步伐將保持溫和,於2018年或會輕微加息三次。假設全球金融市場繼續能夠消化加息的影響而不致造成過份波動,利率輕微上調可能整體上或溫和地對銀行有利。

然而,由於金融市場於2017年表現特別出色以及於2018年初已經呈現一些波動,我們對風險不能掉以輕心。倘市場今年表現欠佳,可能會影響服務費及佣金收入,尤其是我們的經紀及財富管理收入。還有,儘管信貸成本於近期大致保持低企,而我們亦相信其將維持穩定,但也不能排除該成本會從現時的低水平上升,且自2018年1月開始我們須就新實施的預期信用損失會計處理方法作出信貸撥備。此外,我們於2018年間亦須再次評估重慶銀行的使用價值,目前並不能確定於相關期間是否需要作進一步之減值撥備。

我們對市場風險不忘保持警覺,亦對2018年保持樂觀並相信將會有機會繼續發展業務,為我們的零售及商業客戶提供更廣闊和完善的產品及服務。

資料來源: 大新金融 (00440) 全年業績公告

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00001長江和記實業80.7500.000 (0.0%)00002中電控股87.500+0.800 (+0.9%)00003香港中華煤氣14.760+0.040 (+0.3%)00005匯豐控股64.550-0.250 (-0.4%)00006電能實業53.000+0.100 (+0.2%)00011恒生銀行202.000-1.000 (-0.5%)00012恒基地產37.300+0.550 (+1.5%)00016新鴻基地產102.800-0.100 (-0.1%)00017新世界發展9.990+0.100 (+1.0%)00019太古股份公司A84.100+1.200 (+1.4%)00027銀河娛樂45.350+0.450 (+1.0%)00066港鐵公司38.6000.000 (0.0%)00083信和置業12.400+0.180 (+1.5%)00101恒隆地產14.240-0.240 (-1.7%)00151中國旺旺5.750+0.090 (+1.6%)00175吉利汽車13.700-0.340 (-2.4%)00267中信股份11.480+0.060 (+0.5%)00288萬洲國際5.830+0.060 (+1.0%)00386中國石油化工股份6.500-0.290 (-4.3%)00388香港交易所202.800+3.000 (+1.5%)00688中國海外發展22.950+0.400 (+1.8%)00700騰訊控股281.000-0.400 (-0.1%)00762中國聯通8.830-0.040 (-0.5%)00823領展房產基金73.800+2.300 (+3.2%)00836華潤電力13.240+0.120 (+0.9%)00857中國石油股份5.960-0.090 (-1.5%)00883中國海洋石油14.620-0.300 (-2.0%)00939建設銀行6.080-0.010 (-0.2%)00941中國移動78.150+0.450 (+0.6%)01038長江基建集團60.500+0.900 (+1.5%)01044恒安國際62.850+1.150 (+1.9%)01088中國神華18.040-0.500 (-2.7%)01093石藥集團16.260+0.180 (+1.1%)01109華潤置地24.750-0.200 (-0.8%)01113長實集團54.850+0.450 (+0.8%)01177中國生物製藥6.580-0.090 (-1.3%)01299友邦保險61.850+0.400 (+0.7%)01398工商銀行5.170-0.010 (-0.2%)01928金沙中國有限公司33.700+0.400 (+1.2%)01997九龍倉置業48.100+1.050 (+2.2%)02007碧桂園8.000-0.180 (-2.2%)02018瑞聲科技65.850-0.400 (-0.6%)02313申洲國際84.950+0.950 (+1.1%)02318中國平安72.700-0.600 (-0.8%)02319蒙牛乳業23.000+0.150 (+0.7%)02382舜宇光學科技82.800+1.850 (+2.3%)02388中銀香港33.150-0.350 (-1.0%)02628中國人壽16.980-0.040 (-0.2%)03328交通銀行5.490+0.010 (+0.2%)03988中國銀行3.230-0.020 (-0.6%)