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02378 保誠
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基本數據

(百萬) 12/201512/201612/2017
營業額36,66338,98144,005
毛利0.000.000.00
EBITDA0.000.000.00
EBIT0.000.000.00
股東應佔溢利2,5791,9212,390
每股盈利11.617.149.80
每股股息5.614.144.95
每股資產淨值57.8854.0765.46

主要業務為於亞洲、美國及英國向個人及企業提供金融服務。集團於上述國家及地區提供一系列零售金融產品及服務及資產管理服務。零售金融產品及服務主要包括壽險、退休金及年金以及集體投資計劃。

業務回顧 - 截至2017年12月31日止年度

甫踏入二零一七年,我們便取得良好開局,透過嚴格執行既定策略,亞洲業務再次領先。

我們今日宣佈,我們於二零一三年十二月設定的餘下二零一七年目標順利達成。於二零一七年上半年度,我們超越自二零一四年年初至二零一七年年末賺取相關自由盈餘至少100億英鎊的集團目標。截至二零一七年年底,我們在此四年期間內已賺取128億英鎊。我們的亞洲業務亦有所增長,以長期投資回報為基礎的《國際財務報告準則》經營溢利(「國際財務報告準則》經營溢利」)於二零一二年至二零一七年期間內的複合增長率達16%,二零一七年全年度賺取相關自由盈餘10.78億英鎊。上述業績彰顯本集團亞洲平台的實力、規模及多元化,亦印證我們重點發展期繳保費健康及保障業務,體現出我們的業務執行力。同時,這亦是我們於過去10年間成功實現的第三組目標。

於二零一七年,我們將英國及歐洲壽險及資產管理業務合併為M&GPrudential,其於二零一七年錄得創新高的外部管理資產流入淨額173億英鎊,令二零一七年十二月三十一日的管理資產總額達3,510億英鎊。

一如往年,我們按當地貨幣(按固定匯率基準列示)評論我們的表現,以反映在貨幣變動時期的相關業務趨勢。

集團《國際財務報告準則》經營溢利上升6%至46.99億英鎊(按實質匯率基準計算上升10%)。本集團亞洲壽險及資產管理業務的《國際財務報告準則》經營溢利增長15%,反映區內各項業務維持增長動力,12個壽險市場中有8個市場錄得雙位數5增長。美國方面,Jackson的《國際財務報告準則》經營溢利總額增加3%,主要由於資產結餘增加,令手續費收入亦有所增長,其升幅遠高於息差收入的預期降幅。英國及歐洲方面,M&GPrudential的《國際財務報告準則》經營溢利總額較去年上升10%,反映保險業務所產生的《國際財務報告準則》經營溢利增長6%及資產管理所產生的《國際財務報告準則》經營溢利增長18%。

本集團賺取的資本有賴於龐大及不斷增長的有效業務組合,以及重點發展盈利可觀且回收期短的業務。整體所賺取的相關自由盈餘減少1%至36.40億英鎊,其中亞洲以及英國及歐洲的貢獻有所增加,但被重組成本增加及美國業務貢獻減少所抵銷。二零一六年受惠於為提升本地資本效益而進行一項美國交易的影響,但有關交易於二零一七年沒有再出現。本集團的現金匯款增至17.88億英鎊,其中亞洲為最大的貢獻來源7,其現金匯款達6.45億英鎊。有賴於本集團的整體表現,二零一七年全年普通股息得以增加8%至每股47便士。

本集團保持資本穩健,二零一七年年末償付能力標準II覆蓋率8、9為202%。期內,《國際財務報告準則》股東資金增加10%至161億英鎊,反映除稅後利潤為23.90億英鎊(二零一六年:按實質匯率基準計算為19.21億英鎊)(已扣除其他變動,包括向股東派付股息11.59億英鎊以及不利外匯變動4.70億英鎊)。歐洲內含價值股東資金增加15%至447億英鎊,相當於每股1,728便士。

新業務利潤增加12%至36.16億英鎊(按實質匯率基準計算上升17%),乃受亞洲業務組合改善、英國銷售額上升及美國稅務改革的有利影響所推動。

在亞洲,我們繼續拓展業務能力及覆蓋範圍、擴大業務規模及提高產品質素。我們策略性著重增加健康及保障業務銷售,帶動亞洲新業務利潤增加12%。本集團的資產管理業務瀚亞投資再次錄得增長,其管理資產總額上升18%12至1,389億英鎊,《國際財務報告準則》經營溢利亦上升18%至1.76億英鎊。

在美國,嬰兒潮一代退休人口不斷增加,我們繼續致力滿足他們的退休收入需求,以及將我們的業務擴展至收費顧問市場的龐大資產池。儘管不斷演變的監管環境持續造成業內銷售干擾,但Jackson於二零一七年仍然錄得獨立賬戶正淨流入35億英鎊,獨立賬戶資產達1,305億英鎊,增長19%。於二零一七年十二月,美國頒佈一項重大稅務改革方案,包括將企業所得稅稅率由35%下調至21%,自二零一八年一月一日起生效。雖然因此而在《國際財務報告準則》資產負債表中重新計量遞延稅項結餘導致利潤表產生開支4.45億英鎊,但我們預期長遠而言稅項變動將為正值。預期未來美國實際稅率將由現時的約28%下降至約18%。

英國方面,本集團的英國壽險及資產管理業務於二零一七年皆表現理想。PruFund新業務年度保費等值銷售額增長36%至12億英鎊,而M&G來自外部客戶的流入淨額錄得創新高的173億英鎊。M&GPrudential管理資產總額達3,510億英鎊,較二零一六年十二月三十一日的3,110億英鎊有所增加。

我們的財務關鍵績效指標繼續反映本集團策略的成果。我們的期繳保費基礎增長,加上重點發展健康及保障業務,從而推動亞洲壽險業務。其他方面,我們的亞洲資產管理、美國變額年金以及英國及歐洲資產管理業務以賺取手續費的產品為主,讓我們受益匪淺。

資料來源: 保誠 (02378) 全年業績公告

業務展望 - 截至2017年12月31日止年度

我們訂有清晰的策略,關注全球長期趨勢,並不斷提升執行力,為客戶、股東以及我們經營所在的社區創造價值。這得益於我們對風險管理的持續關注以及穩健的資產負債狀況。我們相信,將M&GPrudential從國際集團分拆出來,將有助這兩項業務更專注於滿足客戶快速發展的需求,並作為兩間獨立的公司,為投資者創造長期價值。本人確信,我們擁有龐大的潛在機遇,同時我們的創新及至臻完善的能力有目共睹,確保上述兩項業務未來定能夠繼續為客戶提供滿意服務,並實現盈利增長。

資料來源: 保誠 (02378) 全年業績公告

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00001長江和記實業89.500+0.050 (+0.1%)00002中電控股83.100+0.450 (+0.5%)00003香港中華煤氣17.080+0.020 (+0.1%)00005匯豐控股77.050-0.500 (-0.6%)00006電能實業54.900+0.100 (+0.2%)00011恒生銀行195.500-0.400 (-0.2%)00012恒基地產51.900+0.650 (+1.3%)00016新鴻基地產125.000-0.500 (-0.4%)00017新世界發展11.9400.000 (0.0%)00019太古股份公司A79.150-0.200 (-0.3%)00023東亞銀行32.850+0.150 (+0.5%)00027銀河娛樂68.400-0.250 (-0.4%)00066港鐵公司44.300+0.500 (+1.1%)00083信和置業13.500+0.180 (+1.4%)00101恒隆地產18.320+0.020 (+0.1%)00144招商局港口18.220-0.020 (-0.1%)00151中國旺旺7.160+0.030 (+0.4%)00175吉利汽車22.200-0.500 (-2.2%)00267中信股份11.600-0.040 (-0.3%)00288萬洲國際8.570+0.160 (+1.9%)00386中國石油化工股份7.320-0.079 (-1.1%)00388香港交易所260.000-0.400 (-0.2%)00688中國海外發展26.450-0.150 (-0.6%)00700騰訊控股404.000-3.000 (-0.7%)00762中國聯通11.120-0.080 (-0.7%)00823領展房產基金69.750-0.350 (-0.5%)00836華潤電力16.040+0.080 (+0.5%)00857中國石油股份6.050-0.190 (-3.0%)00883中國海洋石油13.120-0.480 (-3.5%)00939建設銀行8.0800.000 (0.0%)00941中國移動72.050-0.550 (-0.8%)00992聯想集團4.180+0.270 (+6.9%)01038長江基建集團59.750-0.100 (-0.2%)01044恒安國際72.700+0.300 (+0.4%)01088中國神華19.860-0.340 (-1.7%)01109華潤置地29.100-0.100 (-0.3%)01113長實集團66.900-0.250 (-0.4%)01299友邦保險70.500-0.200 (-0.3%)01398工商銀行6.620-0.030 (-0.5%)01928金沙中國有限公司47.000-0.300 (-0.6%)01997九龍倉置業58.250+0.200 (+0.3%)02007碧桂園15.900-0.060 (-0.4%)02018瑞聲科技113.100-3.100 (-2.7%)02318中國平安77.750-0.200 (-0.3%)02319蒙牛乳業26.250-0.150 (-0.6%)02382舜宇光學科技152.800+2.500 (+1.7%)02388中銀香港40.150+0.100 (+0.3%)02628中國人壽22.000-0.050 (-0.2%)03328交通銀行6.300+0.010 (+0.2%)03988中國銀行4.140-0.020 (-0.5%)