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02016 浙商銀行
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基本數據

(百萬) 12/201512/201612/2017
營業額0.000.000.00
毛利0.000.000.00
EBITDA0.000.000.00
EBIT0.000.000.00
股東應佔溢利7,05110,15310,950
每股盈利0.650.660.73
每股股息0.150.190.21
每股資產淨值0.004.204.89

公司的主要業務為提供銀行及相關金融服務。

業務回顧 - 截至2017年12月31日止年度

1.公司銀行板塊

(1)公司業務

本公司在公司業務方面,以打造企業流動性服務銀行為重點,著力於產品與金融服務模式創新及業務轉型發展,積極服務國家重點戰略,服務實體經濟,為企業去槓桿、降成本,通過為客戶創造價值,實現社會、企業和銀行多贏。報告期內,本公司公司業務取得較快增長,核心競爭力進一步提升。截至報告期末,公司客戶數71,050戶,較上年末增加15,590戶,增長28.11%;公司貸款餘額5,185.97億元,較上年末增加1,653.97億元,增長46.83%。

本公司積極應對形勢變化,抓住我國經濟進入新時代的契機,貫徹國家支持新興產業發展和推動產業結構轉型升級戰略,推動業務轉型發展,取得新突破。報告期內,本公司依託池化融資、易企銀、應收款鏈等三大平台,幫助實體企業降槓桿、降成本,打造企業流動性服務銀行。同時積極貫徹落實「中國製造2025」戰略,在業內首家推出「融資、融物、融服務」智能製造系統性金融解決方案,打造業內首家「智能製造服務銀行」,報告期末,本公司智能製造板塊融資餘額396.24億元,較年初增長70.88%。此外,本公司在信息產業、新能源產業、健康產業、文化產業、現代物流產業等五個新興產業積極挖掘市場需求和業務機會,並在若干細分領域已探索形成專業化、系統化、針對性金融服務模式。

(2)國際業務

報告期內,本公司國際業務通過加快產品創新,提升服務能力,實現了業務規模與效益的快速增長。完成國際結算量667.11億美元,同比增長50.12%;實現中間業務收入5.13億元,同比增長54.65%。根據國家外匯管理局統計數據,本公司涉外收付匯量461.87億美元,同比增長44.83%,增速位居全國性股份制商業銀行首位。

本公司加強融資業務投放。充分發揮貿易融資低風險、低資本佔用等特性,重點推廣進口信用證、福費廷、「湧金出口池+信保融資」等業務模式;推進信保特險融資、境外發債顧問等業務,滿足「一帶一路」項下企業資本性商品出口、跨境投融資等需求,打造跨境金融品牌。截至報告期末,本公司表內外各項貿易融資餘額127.92億美元(本外幣折美元)。

本公司大力發展代客外匯資金交易業務。順應市場形勢,加快產品及服務創新,推廣「交易+結算」聯動、「交易+融資」聯動、「交易+存款」聯動等產品組合,幫助企業降低融資成本,規避外匯市場波動風險。報告期內,代客外匯交易量335.75億美元,同比增長75.22%。其中,即期交易164.95億美元,衍生交易170.80億美元。

本公司加快推進國際業務互聯網化。積極踐行「互聯網+」的經營理念,大力推進國際業務在線服務功能,實現企業網銀、個人網銀國際業務種類全覆蓋,推出互聯網外匯交易終端「浙商交易寶」,幫助客戶足不出戶辦理業務,提高了業務效率與服務體驗。

(3)企業流動性服務銀行

本公司以客戶價值創造為中心,創新「互聯網+實體企業+金融服務」理念,構建池化融資平台、易企銀平台、應收款鏈平台,幫助企業降槓桿、降成本,滿足企業「自金融」需要,打造「企業流動性服務銀行」。

1.池化融資平台

本公司緊密圍繞企業「降低融資成本、提高服務效率」兩大核心需求,創新「池化」和「線上化」融資業務模式,在「三池」(湧金票據池、湧金資產池、湧金出口池)的基礎上,推出在線供應鏈金融「1+N」解決方案和至臻貸,形成了一套比較完整的企業流動性綜合金融服務解決方案,幫助企業盤活應收票據、應收賬款等流動資產,實現線上操作、自助融資、按需提款、隨借隨還,從而減少企業資金備付和貸款總額,降低企業融資槓桿,減少利息支出,降低融資成本。截至報告期末,本公司資產池(票據池)簽約客戶15,524戶,較上年末增長64.22%,池內資產餘額2,859.27億元,較上年末增長49.60%;出口池簽約客戶數2,174戶,累計入池應收賬款筆數6.30萬筆,累計入池金額66.94億美元,累計發放出口應收賬款融資23.41億美元;至臻貸簽約客戶1,326戶,融資餘額346億元。

2.易企銀平台

易企銀平台是本公司創新「互聯網+實體企業+金融服務」理念,融合結算、信用、融資等專業技術,創新與企業集團、供應鏈核心企業和互聯網交易平台等合作模式,為其成員單位、上下游企業等提供降成本增效能、安全高效服務的創新型綜合金融服務平台。本公司為易企銀平台提供託管式服務、流動性服務、個性化服務,方便供應鏈上下游企業在線融資,降低成本,支持核心企業構建良好的供應鏈生態圈。

3.應收款鏈平台

應收款鏈平台是本公司把區塊鏈技術應用於企業應收賬款業務,增進企業流動性服務的又一重大創新,是本公司為解決企業應收賬款痛點和難點問題,依託互聯網和區塊鏈等創新技術設計開發的,專門用於辦理企業應收款的簽發、承兌、保兌、支付、轉讓、質押、兌付等業務的企銀合作平台;通過該平台,可以將企業應收賬款轉化為電子支付結算和融資工具,幫助企業輕松盤活流動資產,減少應付款、激活應收款,實現「降槓桿、降成本」,幫助企業降本增效,緩解中小企業融資難和融資貴問題。

2.同業金融板塊

(1)業務綜述

本公司同業金融板塊積極貫徹公司「打造最具特色競爭力中型銀行」和全資產經營戰略的要求,按照「跨市場、專業化、一站式服務客戶」的理念,以提升服務實體經濟質效為.力點,主動順應市場和政策變化,加快業務轉型發展,協同聯動相關條線,不斷創新和完善貼近客戶需求的產品與業務模式,不斷推進結構優化和風險管控,市場影響力持續提升。報告期內,同業金融板塊內的各類業務均實現了健康發展。

(2)金融市場業務

本公司金融市場業務持續打造集自營投融資、自營交易和代客交易為一體的FICC(Fixedincome,Currency&Commodity)綜合交易平台,持續強化跨境、跨市場、跨資產類別的業務創新能力和客戶服務能力,協同相關條線和分行推進業務發展。報告期內,公司新獲「銀行間外匯市場人民幣對外匯遠掉嘗試做市商」,並成為上海黃金交易所黃金詢價期權隱含波動率曲線報價團試點成員。

本幣交易方面,本公司採取防守策略,嚴格控制債券頭寸和久期,有效應對本幣債券市場收益率持續上行,規避市場風險。同時,大力推進利率債與信用債的承分銷業務,承銷量大幅增長;新推出本幣代客利率衍生品和同業利率互換代客業務。報告期內,本幣交易量17.72萬億元,較上年增長35.66%,市場排名第20位,榮獲本幣市場核心交易商、優秀貨幣交易商、優秀債券交易商、優秀衍生品交易商等獎項。

外匯交易方面,本公司強化外匯市場研判,實現交易策略的多元化與交易組合的精細化管理,並積極開展代客外匯衍生品交易業務滿足客戶需求。報告期內,銀行間市場外匯交易量6,509.73億美元,較上年增長28.56%;代客外匯衍生品交易量170.80億美元,較上年增長110.89%。銀行間人民幣外匯市場排名第23位,銀行間外幣對市場第16位,銀行間外幣拆借市場排名第6位。同時,繼續拓展境外交易業務,報告期內,榮獲《TheAsset》「2017年亞洲外幣債券最佳投資機構(中國區)」第2名。

貴金屬與商品交易方面,本公司有效把握貴金屬市場走勢及跨境、跨市場機會,積極開展貴金屬交易和相關代客交易業務。報告期內,在上海黃金交易所自營黃金交易量市場排名第13位,自營白銀交易量市場排名第1位。報告期內,新推出「增金‧財富金」實物金產品,滿足個人投資者需求。

(3)資本市場業務

報告期內,本公司堅持以服務實體經濟為根本原則,積極服務多層次資本市場發展。緊跟資本市場發展趨勢和政策變化,及時升級、疊代產品體系,通過業務創新提升服務質效,提升客戶滿意度和市場影響力,擴大了優質基礎客戶群,實現了資本市場業務的高效、穩健、可持續發展。

報告期內,本公司積極貫徹國家經濟發展戰略,以國家最新區域發展規劃為指導,重點圍繞長江經濟帶、京津冀協同發展區、一帶一路經濟帶等重點區域和重點產業配置核心資產。圍繞上市公司、行業龍頭企業,通過各項資本市場業務,服務客戶實施戰略性併購和產業整合,協同構建產融生態圈,合作上市公司數量和基礎客戶群進一步擴大。堅持創新驅動,針對市場發展趨勢和客戶需求,推出大宗交易、股權激勵等新產品,進一步豐富資本市場業務產品線,提升客戶服務能力。

(4)金融同業業務

2017年,本公司順勢而為,精簡規模,年末同業資產較上年末有所下降。結合本公司進一步優化資產組合回報率的目標,進行業務轉型,主動調整各類同業資產配置比重,業務結構整體日趨平衡合理,經營效益得到有效改善。

票據業務方面,本公司積極推動業務重大轉型,重心由持有轉向交易。截至報告期末,本公司票據業務交易量在股份制銀行梯隊中位列前茅。

業務創新方面,本公司守正出奇,持續探索產品創新。創新研發「聚票贏」等新產品,目前已獲得上海證券交易所100億元公募ABS儲架額度批覆,並已經成功落地投放兩期,後續儲備項目和投放正在抓緊逐步落地中。

本公司金融同業業務堅持脫虛向實,「去中介化」服務實體經濟,主動與公司銀行部、投資銀行部等開展協同聯動,為本公司客戶推出低融資成本、高定制化程度的綜合增值方案,充分發揮本公司區位優勢,支持實體經濟,推動普惠金融發展。

(5)資產管理業務

本公司資產管理業務以專業服務客戶為中心,以打造跨市場多工具組合運用、專業效率領先同業、一站式滿足客戶投融資需求的專業平台為目標,主動順應市場及政策變化,.力推進資產結構及客戶結構優化,全力滿足個人、公司、同業客戶的各類投融資需求,打造「管理專業、客戶至上、差異競爭、效率優先」的值得市場尊敬的資管業務品牌。

截至報告期末,本公司理財產品餘額3,492.19億元,較年初降幅為18.64%,其中,個人、公司和同業客戶資金佔比分別較年初提高28.85個百分點、降低6.26個百分點、降低22.59個百分點。報告期內,本公司累計發行理財產品6,044.46億元,同比增長6.45%,累計為客戶實現投資收益173.20億元,同比增長85.64%。實現資產管理服務手續費收入55.13億元,比上年增長1.78%。報告期內,本公司持續打造資管品牌,榮獲證券時報「2017中國財富管理領軍人物君鼎獎」和「2017中國銀行理財品牌君鼎獎」,21世紀經濟報道「2017卓越資產管理股份制銀行」和「2017年度卓越資產管理團隊」,中國銀行業理財機構「最佳綜合理財能力獎」、「最佳收益獎」、「最佳風控獎」和「最佳合規獎」,和訊網「傑出理財產品獎」,上海證券交易所債券市場2017年度「資產證券化業務優秀參與機構」,全國銀行間同業拆借中心「最佳進步獎」,金融界「傑出資產管理銀行獎」和「傑出投資團隊獎」等專業獎項。

(6)投資銀行業務

本公司投資銀行業務緊緊圍繞優質基礎客戶,豐富完善投行產品體系,有效提升服務基礎客戶能力,創新商業模式開闢投放渠道,不斷完善市場化銷售體系建設,實施全面風險控制、嚴控項目風險,繼續保持穩中快進的良好發展態勢。

報告期內,本公司投行業務依靠龐大的優質基礎客戶群體,靈活運用銀行間市場各類成熟產品和創新產品,為投資者提供更多元化的固定收益類資產,持續服務實體經濟。通過獨家主承銷、聯席主承銷等多種承銷方式,面向銀行間市場,全年主承銷非金融企業債務融資工具、地方政府債券、金融債券和資產支持證券等各類債券共1,365.09億元。本公司投行業務獲得《證券時報》舉辦的「2017中國區銀行(行業)投行君鼎獎」、「2017中國區債券承銷銀行君鼎獎」獎項和《財視中國》舉辦的「中國中車年度信託ABN最具市場影響力」獎項。

(7)資產託管業務

本公司積極應對「大資管」行業變化帶來的挑戰,秉承同業金融板塊「一站式」金融服務理念,深度挖掘市場需求,在短時間內迅速成長,託管資產規模和託管費收入增幅位居銀行類託管機構前列。報告期內,本公司通過優化託管系統提升業務營運效率和服務品質,現已建成由託管業務支撐、託管業務處理和託管業務公網服務三大功能系統組成的託管業務特色服務平台。截至報告期末,本公司託管資產規模已達到1.77萬億元,同比增長24.33%,總體實現穩健增長態勢,其中公募證券投資基金託管資產規模839.10億元,同比增長318.57%;累計實現託管費收入4.99億元,同比增長159.42%。

3.大零售板塊:小企業業務

報告期內,本公司堅持「普惠金融」、「綠色金融」、「科技金融」之路,成立普惠金融事業部,打造小微企業貼心服務銀行,推動普惠金融快速健康發展。截至報告期末,國標小微貸款餘額1,822.05億元,較上年末增加385.76億元,增速26.86%,超額完成中國銀監會小微貸款全年增量計劃,申貸獲得率和客戶數指標均達標。小微業務資產質量保持優良,截至報告期末,不良率0.95%、逾期率1.20%,分別較年初下降0.34、0.65個百分點;小微業務效益有效提升,報告期內收息率與其他貸款差距較年初擴大0.18個百分點。

創新營銷壯大基礎客群。通過集群開發和核心客戶供應鏈金融,帶動小微客群快速增長。截至報告期末,累計服務小微企業客戶16.73萬戶,較上年末增長26.65%。加強出口型小微企業流動性服務,拓展國際業務小企業客群,報告期內簽約631戶小微企業,累計入資產池(出口池)22.08億元。聚焦客群深耕,推出「小微結算通卡」、「生意金‧結算贏」服務套餐、「增利加」等小微企業客戶專屬服務,增強客戶粘度。截至報告期末,小微貸款客戶平均使用本公司產品數4.52個,較年初增加近0.5個。

以貼心金融服務助力小微客戶成長,實現與客戶共同發展,截至報告期末,本公司135家小微客戶已上市「新三板」。

持續打造品牌特色優勢。運用「特色化

業務展望 - 截至2017年12月31日止年度

展望2018年,中國社會主要矛盾已經轉化為人民日益增長的美好生活需要和不平衡不充分的發展之間的矛盾,經濟發展進入了由高速增長階段轉向高質量發展的新時代。財政政策將保持積極取向不變,確保對重點領域和項目的支持力度,切實加強地方政府債務管理。貨幣政策保持穩健中性,管住貨幣供給總閘門,保持貨幣信貸和社會融資規模合理增長,保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩定。金融監管將引導金融機構回歸本源,服務於供給側結構性改革,促成形成金融和實體經濟、金融和房地產、金融體系內部的良性循環,做好重點領域風險防範和處置,守住不發生系統性金融風險的底線。

我國經濟由高速增長階段轉向高質量發展階段,預計金融行業將沿著三個基本方向發展。一是結構優化,直接融資比重逐步提升。我國金融體系以銀行間接融資為主,在資本市場快速發展、新經濟新產業不斷壯大、經濟結構調整優化的過程中,必然會推動多層次資本市場健康發展。二是效率提升,金融要素價格改革向縱深推進。在深化金融改革以及利率匯率市場化改革進程中,金融業競爭會更加激烈,單純依靠金融牌照優勢和相對壟斷地位來獲取盈利的難度越來越大。三是擴大開放,行業競爭強度持續上升。十九大後不斷釋放金融進一步擴大開放的新政策、新信號,這既是擴大開放的需要,也是金融業自身發展的需要。

2018年,本公司將以十九大精神為指引,堅持全資產經營戰略,以「強化優勢、突破難點、聚焦轉型」為工作基調,打造五大優勢,調整結構,夯實基礎,走出具有我行特色的轉型之路。

打造五大優勢,逐步提升效率,提高單產,進入內涵式發展軌道。進一步強化流動性服務銀行優勢,深入發展同業金融市場業務優勢,加快培育國際業務優勢,持續發揮小微業務優勢,全力打造「個人財富管家銀行」優勢。

樹立服務實體經濟、全資產負債管理、科技引領發展、風控能力是核心競爭力、合規創造價值、上下左右協同發展等六種理念,持續推進結構調整、強化經營政策引領、大力開展創新、防控大額風險、加快整改落實、加強「三力」建設等六項基礎性工作,為打造五大競爭優勢、加快轉型發展提供有力保障。

資料來源: 浙商銀行 (02016) 全年業績公告

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00001長江和記實業79.200+0.300 (+0.4%)00002中電控股88.100+0.450 (+0.5%)00003香港中華煤氣16.060+0.100 (+0.6%)00005匯豐控股64.100-1.100 (-1.7%)00006電能實業54.300+0.100 (+0.2%)00011恒生銀行178.200-1.200 (-0.7%)00012恒基地產39.850-0.200 (-0.5%)00016新鴻基地產113.500-1.500 (-1.3%)00017新世界發展10.760-0.120 (-1.1%)00019太古股份公司A83.550+1.050 (+1.3%)00027銀河娛樂51.150-0.950 (-1.8%)00066港鐵公司41.050+0.050 (+0.1%)00083信和置業13.780-0.300 (-2.1%)00101恒隆地產15.900+0.140 (+0.9%)00151中國旺旺5.550-0.130 (-2.3%)00175吉利汽車14.480-0.260 (-1.8%)00267中信股份12.940-0.140 (-1.1%)00288萬洲國際5.920-0.390 (-6.2%)00386中國石油化工股份6.480-0.060 (-0.9%)00388香港交易所232.200-2.000 (-0.9%)00688中國海外發展27.200-0.700 (-2.5%)00700騰訊控股308.800-9.800 (-3.1%)00762中國聯通8.690-0.160 (-1.8%)00823領展房產基金78.850-0.100 (-0.1%)00836華潤電力15.120-0.060 (-0.4%)00857中國石油股份5.370-0.080 (-1.5%)00883中國海洋石油12.800-0.260 (-2.0%)00939建設銀行6.440-0.120 (-1.8%)00941中國移動74.950-2.500 (-3.2%)01038長江基建集團58.800-0.400 (-0.7%)01044恒安國際55.500+0.550 (+1.0%)01088中國神華18.180-0.360 (-1.9%)01093石藥集團11.540-1.580 (-12.0%)01109華潤置地31.050-0.300 (-1.0%)01113長實集團57.450+0.100 (+0.2%)01177中國生物製藥5.210-0.260 (-4.8%)01299友邦保險64.050-0.550 (-0.9%)01398工商銀行5.500-0.090 (-1.6%)01928金沙中國有限公司35.300-0.500 (-1.4%)01997九龍倉置業48.850-1.200 (-2.4%)02007碧桂園9.600-0.200 (-2.0%)02018瑞聲科技48.800-2.500 (-4.9%)02313申洲國際98.000-1.900 (-1.9%)02318中國平安74.050-1.100 (-1.5%)02319蒙牛乳業24.500-0.450 (-1.8%)02382舜宇光學科技70.800-3.700 (-5.0%)02388中銀香港29.900-0.250 (-0.8%)02628中國人壽16.560-0.200 (-1.2%)03328交通銀行5.810-0.060 (-1.0%)03988中國銀行3.310-0.040 (-1.2%)