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01299 友邦保險
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基本數據

(百萬美元) 11/201411/201511/2016
營業額18,22519,78121,757
毛利0.000.000.00
EBITDA0.000.000.00
EBIT0.000.000.00
股東應佔溢利3,4502,7654,164
每股盈利2.231.792.70
每股股息0.500.700.86
每股資產淨值19.8318.9122.51

集團是以提供壽險為主的金融服務供應商,業務遍及亞太區18個市場。集團的主要業務為在亞洲區承保壽險業務、提供人壽、意外及醫療保險和儲蓄計劃,以及向其客戶分銷相關投資及其他金融服務產品。

業務回顧 - 截至2016年11月30日止年度

分銷

代理隊伍

友邦保險的專屬代理是我們的主要分銷平台,也是我們取得成功的關鍵。我們專注發展及分銷高質素的期繳保費保障和長期儲蓄產品,務求為我們的客戶提供財務保障,協助他們實現財富目標。我們的客戶非常重視由具備專業技能及訓練有素的代理所提供的專業建議和服務,而我們承諾為代理及主管提供持續的專業發展,以確保我們與客戶的長期關係及客戶聯繫均達到最高水平。我們龐大、經驗豐富和專業的代理隊伍所提供的堅實基礎,使友邦保險別樹一幟,並盡享優勢以把握亞洲各地廣泛客戶所帶來的重大未來增長機遇。

我們貫徹執行「最優秀代理」策略,締造強勁的新業務價值增長,新業務價值在2016年上升21%至19.95億美元,佔集團整體新業務價值的70%。年化新保費增長25%至31.13億美元,而新業務價值利潤率則為64.1%。如此卓越的業績全賴我們整個代理網絡發展、維持和分享最高標準的知識、技巧以及最佳實務守則。

我們的「最優秀代理」策略強調高質素招聘及為新入職代理提供業內最佳培訓的重要性。友邦保險是亞洲首家為我們各個市場的新入職代理提供強制性簽約前就職培訓計劃的保險公司。我們的培訓計劃經過精心設計以吸引優秀人才,並確保新代理能夠在較短時間內提高生產力。這個計劃已證明有助增加活躍度。友邦保險悉心甄選招聘人才及提供專業培訓的方針,使2016年的活躍新代理人數增加20%。

友邦保險具有無可比擬的強大意願和實力,以投放資源大規模發展我們的代理分銷渠道。我們與全球頂尖的機構合作,為我們的在職代理和代理主管開發行之奏效的培訓課程。在2016年,整體活躍代理人數增加,而生產力按活躍代理的平均年化新保費計算亦大幅提升。

晉身百萬圓桌會是代理致力爭取的一項重要全球業界指標,就此會員需要展現非凡的專業知識和客戶服務。我們透過明確和嚴謹的策略,專注提升表現標準,繼續支持我們的代理取得百萬圓桌會資格。在2016年,友邦保險成為全球唯一連續兩年蟬聯百萬圓桌會會員人數最多的公司,註冊會員人數較去年增加48%。百萬圓桌會資格只是印證我們取得成功的其中一項指標,自友邦保險首次公開招股以來,我們的「最優秀代理」策略在提升整體代理分銷渠道的表現方面亦取得重大進展。

友邦保險的互動式銷售點(iPoS)技術已確立為我們各個市場的代理所使用的主要銷售工具,有助縮短處理申請時間、提升生產力及改善整體客戶體驗。我們繼續進一步投資發展技術,包括我們的第二代互動式流動辦公室(iMO)平台。此平台備受我們的代理和代理主管廣泛推崇,在支援他們管理活動,包括招聘及培訓,以至物色新銷售對象和進行面對面銷售等方面跨出重大一步。配合我們在區內推行的其他多項舉措,iMO將確保我們繼續推動友邦保險代理在專業水平、活躍度和生產力方面取得顯著提升。

夥伴分銷

友邦保險的夥伴分銷業務與代理分銷業務相輔相成,有助我們在亞太區接觸更多潛在客戶,從而創造取得額外盈利性增長的龐大機遇。我們專注建立長期合作夥伴關係的清晰目標,再度締造優秀業績,新業務價值上升35%至8.75億美元。年化新保費亦大幅增長43%至20.10億美元,而新業務價值利潤率則為43.5%。在2016年,夥伴分銷業務佔集團整體新業務價值的30%。

中介分銷渠道

我們的多渠道分銷平台實力亦可從我們中介夥伴分銷渠道的整體業績中體現。中介夥伴分銷渠道包括獨立財務顧問、經紀、私人銀行和專業顧問,讓我們能夠為更廣泛的客戶群提供財務和保障方案。我們透過這些渠道提供別樹一幟的產品、領先的客戶服務,以及專責中介支援服務,從而帶動新業務價值較2015年大幅增長。

銀行保險

友邦保險致力與各地區和區域舉足輕重的銀行開拓新的合作關係,以及擴大現有夥伴關係。我們的策略是有紀律地為客戶提供既可滿足其需要,同時亦達到我們投資資本回報要求的產品,以實現新業務價值增長。我們利用iPoS等技術提升客戶經理和保險銷售專員的生產力,以及擴闊為銀行客戶提供的產品系列。我們成功執行有關策略,在2016年透過這個渠道帶來雙位數字的新業務價值增長。

我們與Citibank,N.A.(花旗銀行)在區內建立的長期獨家夥伴業務於年內表現非常強勁,錄得雙位數字的新業務價值增長。友邦保險與花旗銀行的共同目標是為這些市場內1,500萬銀行零售客戶提供一系列全面的人壽及醫療保險產品和服務。我們致力透過多項策略性舉措以實現此目標,包括持續推出新產品、投入資源發展前線銷售技術,以及為花旗銀行的客戶經理及駐分行保險銷售專員提供針對性的培訓。我們的綜合產品策略包括在印尼推出一項以大眾富裕階層為對象的全新期繳單位連結式產品,以及在中國透過我們的「全佑一生」旗艦產品,推出一項全新的多重理賠危疾附加保險。隨著友邦保險的iPoS與花旗銀行的銷售平台成功整合,現可為客戶提供流暢的財務策劃體驗。

直接銷售

我們的直接銷售業務繼續錄得強勁的增長,尤其是馬來西亞和台灣,主要是由電話銷售代表的生產力水平提升及持續專注於銷售保障產品所帶動。我們拓展與花旗銀行在香港、新加坡和馬來西亞的電話銷售業務亦帶來重大貢獻。倘不計入韓國,直接銷售的新業務價值增長超過30%。

團體保險

團體保險是友邦保險滿足亞太區(日本除外)超過18億就業人口的潛在保障需要的策略之重要一環。相比之下,美國及歐盟的就業人口分別只有1.60億和2.50億。

友邦保險是區內團體保險業的翹楚,在香港、泰國、新加坡、馬來西亞和澳洲均佔有領先的市場地位。目前,我們為區內市場逾1,600萬名團體保險計劃成員和超過12萬家企業客戶提供服務。

友邦保險的團體保險業務在2016年錄得穩健的新業務價值增長。我們受惠於個人自願性方案業務增加、成功保留多項於澳洲的大型僱員福利合約,以及營運效率提升。

我們的多渠道分銷平台為區內的跨國企業和中小企客戶提供支援,是友邦保險一項重大的競爭優勢。我們與廣泛的區域僱員福利顧問和經紀網絡合作,開發量身定制的方案,以及加深於其大型企業客戶基礎的滲透率。

我們致力支援代理服務持續成長的中小企市場,為友邦保險帶來裨益。中小企所聘用的僱員人數佔亞洲整體勞動力超過一半,隨著中小企由家庭式經營的小規模業務發展成為具規模的企業,這個市場的重要性亦與日俱增。我們的代理訓練有素,與企業僱主建立緊密的關係,有助識別和滿足他們的需要,同時可把握因企業規模擴大及趨於複雜所帶來的團體保險需求。

我們的個人自願性方案策略讓團體保險計劃成員可選擇在現有團體保險之上添加個人產品和額外福利保障。在美國,現時有超過70%的僱主為其僱員提供自願性福利。相比之下,這個業務市場在亞洲僅屬相當初期的發展階段。自2015年推行以來,我們專注提供個人自願性方案,加上簡易的投保程序和專為補充現有團體計劃福利而設的產品,現已取得穩健的進展。

亞洲的僱主日益依賴更完善的人力資源能力以吸引人才,因此對團體保險的需求持續大幅增長。隨著友邦保險繼續為僱主和計劃個人成員引入創新產品和提升服務水平,我們繼續享有優勢以充分把握團體保險市場的龐大增長潛力。

資料來源: 友邦保險 (01299) 全年業績公告

業務展望 - 截至2016年11月30日止年度

亞洲宏觀經濟基本面保持強韌,在本地需求的帶動下持續取得強勁增長。新興亞洲市場仍是環球經濟體系中佔據有利地位的地區之一,在過去八年間充分展示其抵擋美國及歐洲政治不明朗所帶來持續波動的能力。亞洲的經常賬穩健,而外幣債務水平在美國加息及美國可能推出寬鬆財務政策前普遍維持低水平。亞洲亦有能力透過提高生產力以及財政和貨幣刺激措施來加強本地增長動力。亞洲政策制定人士具備能力、實力及決心,主動和有效地應對長期挑戰。

我曾多次強調友邦保險享有極佳的優勢,得以受惠於亞洲重大的長期經濟及人口結構增長動力。區內市場對醫療護理、保障及儲蓄產品龐大和持續的需要,可抵禦周期性經濟波動。

我們的策略明確,而我們盡忠職守的團隊仍然專注於他們的首要目標,就是協助客戶滿足其長期保障需要及實現財富目標。

我們於2016年的財務表現以及自我們首次公開招股以來貫徹有力的執行,再度彰顯了友邦保險締造佳績的強勁往績。

我相信友邦保險擁有無可比擬的機遇,並且充滿信心,認為友邦保險可再接再厲,繼續為股東創造長期可持續的價值。

資料來源: 友邦保險 (01299) 全年業績公告

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00001長江和記實業98.750-0.350 (-0.4%)00002中電控股80.800+0.650 (+0.8%)00003香港中華煤氣14.960+0.080 (+0.5%)00004九龍倉集團25.450-0.350 (-1.4%)00005匯豐控股76.300+0.150 (+0.2%)00006電能實業66.9000.000 (0.0%)00011恒生銀行185.800-0.300 (-0.2%)00012恒基地產52.450+0.350 (+0.7%)00016新鴻基地產130.000+1.000 (+0.8%)00017新世界發展11.500+0.100 (+0.9%)00019太古股份公司A75.100+0.750 (+1.0%)00023東亞銀行33.6000.000 (0.0%)00027銀河娛樂58.050+0.400 (+0.7%)00066港鐵公司45.500+0.250 (+0.6%)00083信和置業13.980+0.120 (+0.9%)00101恒隆地產17.760-0.080 (-0.4%)00135昆侖能源6.630+0.020 (+0.3%)00144招商局港口21.200+0.350 (+1.7%)00151中國旺旺6.210-0.070 (-1.1%)00175吉利汽車27.850-0.500 (-1.8%)00267中信股份11.300-0.060 (-0.5%)00288萬洲國際8.100+0.270 (+3.4%)00293國泰航空12.220-0.120 (-1.0%)00386中國石油化工股份5.650+0.050 (+0.9%)00388香港交易所247.000-1.000 (-0.4%)00688中國海外發展24.550+0.050 (+0.2%)00700騰訊控股415.800-3.800 (-0.9%)00762中國聯通11.720-0.060 (-0.5%)00823領展房產基金69.700+0.850 (+1.2%)00836華潤電力15.320-0.020 (-0.1%)00857中國石油股份5.340+0.040 (+0.8%)00883中國海洋石油10.740-0.060 (-0.6%)00939建設銀行7.010+0.110 (+1.6%)00941中國移動79.650+0.600 (+0.8%)00992聯想集團4.460-0.010 (-0.2%)01038長江基建集團67.000-0.150 (-0.2%)01044恒安國際75.000-1.300 (-1.7%)01088中國神華19.400-0.180 (-0.9%)01109華潤置地22.100+0.100 (+0.5%)01113長實集團66.200+1.200 (+1.8%)01299友邦保險68.350+0.850 (+1.3%)01398工商銀行6.230+0.070 (+1.1%)01928金沙中國有限公司37.600+0.450 (+1.2%)01997九龍倉置業49.500-0.500 (-1.0%)02018瑞聲科技169.800+0.300 (+0.2%)02318中國平安83.750+2.850 (+3.5%)02319蒙牛乳業20.950-0.050 (-0.2%)02388中銀香港37.3500.000 (0.0%)02628中國人壽26.900+0.200 (+0.7%)03328交通銀行5.890+0.030 (+0.5%)03988中國銀行3.860+0.040 (+1.0%)